工行临汾分行把好运行“三道关”提升合规文化执行力

    自“合规文化建设提升年”活动开展以来，为有效提升合规文化执行力，临汾分行把好运行督导“三道关”即从薄弱环节上把关、检查辅导上把关、整改落实上把关，消除风险隐患，提升网点核算质量。

    一、薄弱环节上把关。运行督导员要对网点业务运营中的账户管理、实物管理、行为管理、核算管理等关键部位、薄弱环节进行检查督导。账户管理重点检查账户开立、变更、撤销等环节柜面操作，外部监管要求落实情况，预留印鉴和支付密码管理。账务核算组织情况重点检查报表平衡情况，内部账户、表外账户使用，客户对账制度执行等。核算要素管理重点检查空白重要凭证、会计核算专用印章、重要物品及机具等管理。现金业务管理。重点检查现金账款核对，网点钱箱、金库实物管理，密码、钥匙等介质保管，以及现金收付、上门服务、金库管理制度执行等。自助设备集中运营管理重点检查岗位分离要求执行，自助设备现金账实、账务核对和差错处理，吞没卡管理等。重要业务和特殊业务管理重点检查查询、冻结、扣划业务，挂失、解挂业务手续及资料，重要事项核准报备制度执行等。岗位管理重点检查岗位分离、事权划分规定执行，岗位轮换交接手续，网点现场管理人员职责履行等。

    二、检查辅导上把关。运行督导员根据被查机构风险管理状况和收集的风险事件，有针对性地开展培训和指导。主要包括：一是现场指导。依据发现的风险事件，对被查机构进行现场实时指导。二是重点辅导。依据高风险机构、高风险柜员和高风险业务呈现的风险特征，组织开展专项辅导。三是专题培训。依据风险管理需要，对新网点、新柜员、新流程等组织开展有针对性的业务提升培训。

    三、整改落实上把关。运行督导员每次督导结束后向被查机构通报督导结果，对问题整改进行跟踪管理，并有针对性地对被查机构开展业务培训与辅导。落实整改“五要素”要求。一是及时纠正错误，消除风险隐患。二是要深刻剖析问题产生的根源。三是制定相应防范措施，针对性开展培训教育，规范操作行为，加强业务管理，从根本上遏制违规行为。四是严格责任追究。按照相关规定对责任人进行处理。五是提示风险。及时通报，提示风险，深入排查类似或相近的问题，并进行有效控制。