建行常德安乡支行防范员工信用卡违规套现案件

    建行常德安乡支行针对上级通报员工信用卡违规套现行为屡禁不止的情况，强化内部控制，切实防范风险。该行的主要做法：

    一是提高思想认识。该行组织员工认真学习总行《关于进一步加强员工信用卡违规交易行为风险管理的通知》（建总函〔2010〕21号）、《中国建设银行员工交易行为管理规定》（建总发〔2011〕190号）等文件，加强员工行为管理，引导员工清醒认识套现行为管理的严肃性和重要性，教育员工克服麻痹思想和侥幸心理，坚定员工依法合规经营理念，坚决杜绝员工本人或协助他人利用信用卡进行套现等违规行为的发生。

    二是加强行为排查。该行根据近期审计通报和风险案例分析，发现员工信用卡交易行为管理仍存在诸多薄弱环节，特别是对部分关键岗位和特定岗位员工的用卡行为管理需进一步加强。该行对所有员工的信用卡账户用卡情况进行排查，特别对客户经理、商户经理等重要岗位人员及员工直系亲属有经商办企业的情况重点关注，充分利用营运稽核、柜面监控、非现场审计等行内相关系统提供的信息，并采取与员工约谈、取证、核查商户账户及员工个人账户的资金流向等多种措施，挖掘出隐藏在信用卡套现背后的一系列违规操作行为，切实防范员工道德风险及其他潜在的资金及声誉风险。

    三是规范员工行为。该行注重学习上级文件，将相关精神要求快速传达到每位员工，加强组织领导，培养员工诚信、合规经营意识，规范员工从业，提升员工职业操守，提高全行员工依法、合规经营的自觉性和风险防控意识，该行以员工违规套现行为治理为抓手，将全行合规文化、风险文化和员工职业道德建设进一步落到实处。