建行益阳赫山支行成功堵截多起假冒身份证开户事件

    针对社会上利用虚假身份证件开户和冒用他人信息开户实施诈骗活动频发的情况，赫山支行近年来不断加强员工业务培训，严格审核，规范操作，执行制度，提高风险合规意识和反假防诈能力。今年以来，支行成功堵截了多起冒用他人身份证信息开户的事件，有效防范了潜在风险，维护了良好的金融环境。

    3月的一天，临近下班的时候，一名年轻女子匆匆忙忙来到我行要求办理开户业务，似乎很想赶在银行下班前办理好银行卡。经办柜员崔志霞热情地接待了该客户，并按要求对客户提供的身份证信息和客户本人进行了审核确认。对客户身份证通过二代身份证件阅读器进行了联网核查，确认为有效真实证件。通过比照统一门户的照片，崔志霞发现办卡人与证照不太像。无论从年龄、样貌、发型等各个方面比对，都有所差别，这引起了崔志霞的警觉。细心的崔志霞一边稳住客户，一边迅速呼叫大堂经理进一步核实。大堂经理闻讯赶来，发现客户在业务办理过程中一直低着头看宣传折页，似乎有意回避柜员，询问该女子：今年多大？什么属相？女子声称84年的，属鼠。大堂经理又让该女子说一下身份证号，女子很流利的道出。问其身份证什么时候办理的，女子说是2009年8月份，这一个回答更令人怀疑。一般情况下人们只会记得大概的办理时期而非准确日期。问其在哪工作，女子声称是在朝阳市场做生意的。崔志霞问道：“你曾点过痣吗？”，被柜员这么冷不丁一问，该女子吞吞吐吐，不知如何作答，显然是事先没有预想到的，崔志霞又问道：“你在建行办理过几张银行卡？”该女子更是慌了，答不上来，见此情景，该女子立马丢下身份证件不管，佯装接电话快速地离开了网点。正是凭借高度的责任心和警惕性，崔志霞成功堵截了这起利用他人身份证冒名开户的事件，有效防范了风险，确保了银行和客户的资金安全。

    防止虚假开户是防范诈骗行为的关键一环，因此在办理业务过程中，我们要加强防范意识，认真审核：一是要多看：认真核对客户与证件照片是否一致，仔细观察其五官特征是否相符、年龄是否相仿、神情是否紧张等，实在不能把握又感觉有可疑的，还可以换人核对，同时可以通过统一门户的身份核查系统进行核对，因为其中的照片显示较大更方便识别。二是要多问：可以问问客户开户原因，是否在本地工作，对于有可疑的地方可以问得更深入更具体，有时也可以采取投石问路的方法，比如说，不经意的问一句“您点过痣吗?”也许会得到意外收获。 三是要多查：利用DCC系统查验客户在建行开户情况，是否是同一天开户，是否是多头开户；查验预留手机是否空号或非本人号码。