农行延边分行严防违法行为

    近期，农行延边分行组织全行员工填写了    调查问卷，以匿名的方式对本部室员工进行评价。除了对该行员工发放此次问卷以外，该行还十分注重对非法集资的日常管理工作。

    一是高度重视。该行在办理日常柜台业务时，对于自然人开立多个账户，特别是对于外地户口多头开户的情况，给予密切关注。由营业主管牵头了解客户，展开尽职调查。对系统抓取和柜台抓取的可疑交易和大额交易，该行认真甄别审查并展开尽职调查，防止片面的以金额大小标准判断洗钱风险。

    二是加强客户身份识别工作。该行按照反洗钱法规和人民银行要求，认真落实温馨提醒并督促客户确保身份登记信息的完整性，对于客户填写通讯地址、经常居住地、职业等具体信息，坚持真实性原则给予落实。并且通过宣传栏大力宣传非法集资的危害，提醒客户不要参与。

    三是勤勉尽职。该行委派营业主管、网点负责人和客户经理及柜员尽职履责，认真甄别，严格审核把关，确实把好洗钱风险审核关。该行加大对自助设备、收单POS、转账电话、网上银行等业务的监控力度，切实防范洗钱风险。该行坚持结合客户的交易行为、经营的真实性、合法性等多个方面，认真甄别判断是否存在洗钱风险，严格按照程序通过系统提交可疑报告，严禁逆程序操作。