建行常德武陵支行堵截一起假冒开户事件

    2014年3月17日，一女性客户来我行办理个人开户业务，柜员鲍明珠按规定给其开立账户后，办理了相关产品签约手续。因不久前委派营业主管组织柜员学习了有假冒开户事件频发现象的情况通报，所以，高度的风险防范意识让鲍明珠一时警惕起来，在把银行卡及安全产品递给客户之前，将身份证原件与客户本人再次仔细核对起来，觉得有点疑惑，便报告主管，经过多人再次核对照片，确定身份证上的照片与前来开户的客户不是同一人，又询问客户身份证信息，客户回答表现得底气不足，而且有点支吾。见此情景，我行当即将该客户签约的电子产品全部注销，将此户作了销户处理，同时将此户的身份证相关信息（身份证号：430722199007****49　姓名：罗*　性别：（女）报告给市分行个金部。

    通过此事件，也说明了我们的柜员已将风险防范意识根植于心，尽管假冒开户事件时有发生，但只要我们留心，时时将风险意识牢记在心，并践之于行，一定能将违规及不法的行为扼杀在摇篮之中，以杜绝潜在的风险，防患于未然。