工行泰安分行三项措施加强新聘个人客户经理风险管理

    个人客户经理是营销个人金融产品和拓展优质客户的主力军，但由于工作性质的特殊性也重要风险点之一。工行泰安分行始终将个人客户经理的风险防范作为管理的重点，尤其是针对新聘的个人客户经理，旺季活动期间坚持把风险管理放在与业务发展同等重要的位置，通过采取产品知识培训、岗位职责梳理、现场检查辅导等多种手段，有效促进了新聘个人客户经理的合规管理。具体情况如下：

    一、组织产品销售技能和风险知识集中培训。今年2月中旬，分行针对近期新聘任的20多位客户经理，组织了一期培训班，从个人客户经理工作“十严禁”入手，不仅精讲基金、理财、保险等产品知识，更是通过金融案例分析讲解、销售经验分享等措施，使个人客户经理熟知岗位职责，明白产品销售和客户维护的雷区和红线，从思想上树立了合规发展业务的意识，整体提升了新聘个人客户经理的产品销售能力和风险防范水平。

    二、进行重点网点客户经理一对一现场检查。根据新聘个人客户经理的旺季产品营销以及所在网点的情况，分行甄选了部分客户经理进行了现场辅导。主要通过调阅理财、保险及基金销售传票，登陆个人客户经理营销系统等手段，加强客户经理一对一风险管理。尤其是通过现场观察客户经理产品销售流程，确定是否代保管客户有价证券；通过查阅客户经理办公电脑，确定是否存在泄漏个人客户信息隐患等一系列措施，进一步加强了新聘个人客户经理的现场管理。

    三、建立多层面个人客户经理风险管理机制。分行对现场检查发现的问题，能整改的要求网点立即进行了整改，对不能现场整改的业务，分行下达整改通知书要求限期整改，并根据问题性质和严重性采取专业考核扣分等措施。同时，支行通过组织个人客户经理理会、重点客户回访、风险排查等手段，进一步加强新聘客户经理的日常管理，增强分行、支行及网点人员相互监督的能力，从而，消除新聘客户经理的道德风险、操作风险等多种风险隐患，保障该行个人金融业务合规、稳健发展。