建行常德安乡支行三措并举防范“非法融资”案件

    今年以来，建行常德安乡支行采取措施防范“非法融资”案件，收到良好的效果。该行的主要做法：

    一是高度重视。该行在办理日常柜台业务时，对于自然人开立多个账户，特别是对于外地户口多头开户的情况，给予密切关注。由营业主管牵头了解客户，展开尽职调查。对系统抓取和柜台抓取的可疑交易和大额交易，该行认真甄别审查并展开尽职调查，防止片面的以金额大小标准判断洗钱风险。

    二是加强客户身份识别工作。该行按照反洗钱法规和人民银行要求，认真落实温馨提醒并督促客户确保身份登记信息的完整性，对于客户填写通讯地址、经常居住地、职业等具体信息，坚持真实性原则给予落实。

    三是勤勉尽职。该行委派营业主管、网点负责人和客户经理及柜员尽职履责，认真甄别，严格审核把关，确实把好洗钱风险审核关。该行加大对自助设备、收单POS、电话POS、网上银行等业务的监控力度，切实防范洗钱风险。该行坚持结合客户的交易行为、经营的真实性、合法性等多个方面，认真甄别判断是否存在洗钱风险，严格按照程序通过系统提交可疑报告，严禁逆程序操作。