建行赣榆支行“四个严格”化解支付业务操作风险

    建行江苏连云港赣榆支行以夯实运营基础为目标，高度关注运营风险管理的新特点、新趋势，坚持以“四个严格”防范和化解支付业务操作风险。

    今年以来，该行进一步探索与完善行之有效的营运管理系统性风险防范的思路和做法：一是严格执行账户管理制度。认真履行开户机构开户资料真实性调查和真实性、完整性、有效性的审查职责，从源头控制操作风险；二是严格预留印鉴卡的管理。客户申请变更印鉴，必须按照开户业务的相关尽职调查要求，对客户印鉴变更申请进行核查，核实无误后方可办理印鉴变更手续，防范印鉴更换过程中的风险；三是严格对公结算账户大额、异常支付的管理。充分运用反洗钱系统，从交易对手、交易方式、交易金额等多角度进行分析，对辖内具有“资金频繁进出、金额超过或接近大额交易报送标准，资金在短时间内突然大量集中转入、转出，且转入后资金在账户基本不停留，收到款项后即通过网银等方式转出”等特征的异常交易行为进行重点关注，对其真实性进行重点核查；四是严格银企对账管理。对未按时完成对账的客户，需及时进行电话回访，确保资金安全，避免出现对账盲区。