建行郴州市苏仙支行成功堵截一起电话诈骗

    3月的某天下午，苏仙支行大堂经理刘洋在大厅巡视时，发现一名客户在神色慌张地接听电话，并要求大堂经理提供纸笔记录对方卡号等信息，马上办理汇款业务。大堂经理凭职业敏感性看出客户的行为异常，意识到这可能是一起电话诈骗事件。经过大堂经理再三询问，客户终于说出了事情的来龙去脉，原来客户中午接到法院电话，说他在深圳工作的儿子因拖欠信用卡5000元，对方要求客户3点半之前将欠款转入一个名为中国对外经济贸易信托有限公司，账号为01090001111****0032的账户中，否则法院将立即起诉，大堂经理又询问客户是否和儿子联系过，客户回答说一直无法与儿子联系上，心里着急便带上存折直接来汇款了。通过“三问二看一核对”工作法，大堂经理判断客户陷入一场骗局，这是一起诈骗案件，便极力劝说，让客户先与其儿子取得联系，询问清楚情况之后再汇款，并将收集的相关诈骗案例剪报和防骗宣传资料拿给客户看，客户这才醒悟，中止了汇款，经过半小时的等待，客户终于与儿子联系上，证实了这确实是起电话诈骗案件，客户及其家属对工作人员再三表示了感谢。

    近年来，电信诈骗案件逐渐增多，不法分子诈骗手段不断“升级”，他们或利用一些人的“恐惧”心理，冒充公、检、法等部门进行恐吓诈骗；或利用个别人的“贪财”心理，以中奖等方式使其主动上当受骗。对此，我们在办理汇款、转账业务时要坚持“三问二看一核对”的工作方法，即：一问客户转（汇）出资金用途，不要轻信所谓的安全账户，二问是否知晓收款人情况，不要轻信陌生人电话，三问是否了解接收账户信息，不要轻信别人的承诺；一看前来办理业务的客户神色是否慌张、举止是否反常，二看客户是否持续接听电话；核对办理业务的客户所留信息是否合理，从而帮助客户阻截诈骗。（苏仙支行）