近年来，工行宿迁分行注重引导和推进个人理财业务发展，不断强化市场拓展，深化客户服务，加强风险防控，有效保障了理财业务稳步增长。截至2013年末，营销人民币理财产品42.76亿元，同比增幅54.67%。
一、注重宣传引导，加大理财市场拓展。该行注重做好产品市场的调研和分析，加大对同类型同期限产品的比较，制定有效的营销策略。同时加大理财品牌建设，拓宽宣传渠道。在市电视台《理赢天下》、《宿迁日报》、《宿迁晚报》等主流媒体宣传理财产品，提升市场美誉度,营造“要理财，找工行”的氛围。而且采用走出去、请进来的方式，对重点代发工资企业、商贸流通圈、高端社区等客户开展集中营销，积极引导客户巧理财、理好财。
二、精心设计方案，贴近客户理财需求。由财富中心设计理财产品销售垫板-《新产品营销要点》，实时下发最新产品、短期产品、实行储蓄利率、理财计算器等实用信息。并做好客户理财产品到期的承接和转化。各支行网点客户经理根据PBMS和每日大额异动系统，逐日筛选理财到期客户，以95588短信或电话外拨形式，做好客户二次营销和跟踪维护。
三、围绕产品特性，多渠道营销推介。该行按照客户投资期限及风险承受能力配备产品，根据客户投资期限，做好短期类如灵通快线、830003、增利系列产品的营销，中长期类如保本结构型、期次型产品的营销，根据客户风险承受能力，推荐保本、结构及期次浮动类产品。而且充分利用总省行发行的高净值专属产品，做好县域、新网点、大公司大企业、商友卡、教师、军人等特定客户群专属产品的销售。同时加大柜面、手机银行和电子银行多渠道销售的营销，为理财客户开通自助投资渠道，加速理财绿色通道建设。
四、加强管理督导，防控理财业务风险。该行在大力推介理财产品的同时，注重对重点产品营销培训和员工依法合规销售技能的培训。并将产品销售和20万元以上客户理财产品监管纳入个金考核条线中，提高各支行对理财业务发展质量的重视。定期对辖内机构合规销售情况进行检查，特别是针对销售人员资质、风险评估、销售流程等易生违规风险的环节进行重点检查，确保个人理财业务稳健发展。
