建行江西吉安市分行切实提升风险防控水平

    近几年来，建设银行江西省吉安市分行在实施业务转型、促进业务发展过程中，采取一系列举措推进“平安建行”建设，切实提升全行的整体风险防控水平，取得了良好成效。先后荣获吉安市人民政府“先进单位”和建设银行总行级 “平安建行”等称号。

    针对犯罪分子通过伪造银行票据、个人身份信息盗取银行和客户资金等案件时有发生的情况，建行吉安市分行每年都会开办“票据及开户常用证件防伪知识”培训班，重点组织新入行员工和岗位交流人员学习票据防伪的要点及鉴别技巧，掌握了对护照、身份证、港澳通行证等开户常用证件的防伪知识，有效提升识别假票据及假证件的能力，防范支付结算业务风险。

    与此同时，该行还不断加大柜面业务“十严禁”、“二十严禁”等风险控制规范的教育力度，将懂业务、懂产品、营销能力强的客户经理配置到对公、对私业务顾问岗位，建立好与网点人员工作职责相匹配的激励约束机制，调动基层员工合规经营的工作积极性。狠抓委派营业主管的管理，整体提升委派营业主管的履职能力，强调“发展业务和风险控制并重”经营思路，将防范风险关口前移，发挥风险防范第一道关口作用，密切关注柜面人员思想动态，积极推动了各项业务又好又快发展。深入持续推进“三要素”管理，按季将交易工具控制、不相容岗位制衡、岗位监管三大要素清理，作为柜面操作风险管理的常态化基础工作持续推进，从根本上杜绝了违规操作现象的发生。落实对重点部位、重点人员、重点环节、重要岗位和重点时段的风险监控，从源头上防范和化解了柜面操作风险。加强各条线业务操作风险提示和检查工作力度。借助营运稽核、柜面监测、远程监控、反洗钱等系统，对柜面违规操作预警信息进行及时发现和纠正，并结合内外部检查发现问题有针性对地开展现场检查，提高检查效果，同时将现场检查与非现场、顶岗检查相结合，对前台业务展开拉网式检查，确保前台柜员严格落实各项制度规定，有效防范了各类操作差错、事故和案件。近几年来，该分行网点员工发现并且堵截了多起犯罪嫌疑人用假冒证件办理银行业务、会计事务所伪造印章虚假验资开户、假公安诈骗客户资金等案件。