建行湘潭市分行和平桥支行成功制止虚假身份证开户事件

    近日，两位中年男子走到我柜台前，要求办理一张储蓄卡，并且要求开通网上银行，我接过他的资料，首先利用身份证识别仪鉴别证件真伪，发现该身份证有磁性可以读出信息，而且可以显示照片是本人，但是CCBS系统显示不存在客户信息需要主管授权。于是，我启动6128进行设置，客户信息还是不存在。当时我就问客户该身份证是不是本人的或者是后面补的身份证，客户说这是他本人的身份证，他还用此身份证在其他银行办理了银行卡。由于我工作经验不足没有遇到过这种事情，马上就将事情汇报给了主管。主管让我重新设置一遍还是不能通过，主管凭借多年的工作经验，觉得此身份证有问题，于是她拿着身份证在人民银行身份证核查系统进行核查，发现此身份证号码打印出来的图像完全不是身份证上的人，而且这个户主姓名与原户主姓名只是读音相同，名字不对。我们将打印出来的信息与身份证对比给客户看，客户慌慌张张的，支支吾吾的答不上话，最后他们见状不对，于是就灰溜溜的走了。 年关岁末，正是各类安全事故的高发期，不法份子利用不正当的手段获得他人身份证件，假冒他人开户实施诈骗活动越来越普遍。目前发现有以下几种现象：一是开户证件多为外省身份证件；二是短时间内在同一地区频繁开户；三是主动要求开通电子产品比例较大。 所以柜台在办理开户业务时，一定要将联网核查系统或二代身份证鉴别仪返显照片与客户本人的相貌特征进行现场比对。如发现相貌特征有出入，应进一步核实客户身份。对于无法确认是否为客户本人来开户的，可以询问开户人的有关信息，也可要求客户出示辅助证件做进一步证明；发现客户要求注销已开通的电子产品渠道时，必须核对系统中留存的预留手机号码及信息，严防冒名开户事件发生。