工行湖南岳阳分行认真制定防范外部欺诈风险办法和措施，切实加强风险防控教育与管理，严格落实风险防控制度，实现了全辖安全无事故，保障了各项工作的顺利开展。该行2013年来协助公安部门侦破外部欺诈案件10起，抓获违法犯罪嫌疑人员12名，为客户避免和挽回经济损失76万元，有效的提升了该行安全形象，为吸引市场客户和促进业务发展起到了积极作用。其主要做法是：
实施外部欺诈风险防控教育培训经常化，经常组织员工开展金融案例教育，该行要求各支行充分利用行务会和职工大会、网点利用晨会及下班会组织员工学习上级行下发的金融案例通报，观看金融案例警示片和安全管理问题光碟，开展防控外部欺诈风险教育，让员工了解不同时期违法犯罪人员的欺诈骗手段和方法，探讨预防措施，总结经验教训，增强员工防控意识，掌握风险识别本领，熟知风险应急处置技能。同时，该行还经常组织全辖安全管理人员开展安全防范管理、消防安全、外部欺诈风险信息系统应用知识培训，不断提升安全管理人员防控外部欺诈风险水平，为切实加强外部欺诈风险管理、深入扎实做好风险防控工作奠定了坚实基础。
实施外部欺诈风险防控检查制度化，该行把搞好外部欺诈风险检查监督作为保障安全的有效途径，首先是要求各级安全管理人员要坚持安全检查常抓不懈，切实加强外部欺诈风险履职检查，提升执行力，确保职责和安防制度落到实处。其次是加强对重点时期、重要岗位、重点部位的检查，特别是加强了对金库、ATM自助区的巡查，及时发现和消除安全隐患，有效的避免了各类案件的发生。再次是扎实抓好业务环节的检查监督，严格加强对贷款、汇票、结算帐户等业务的审查与事后检查监督，切实加强了对信用卡、电子银行等业务的检查监督，并对检查发现的不安全因素及时予以消除，确保实现了全辖业务无欺诈案件发生。 。
实施外部欺诈风险防范管理规范化，该行把加强外部欺诈风险管理作为保障安全的基础工作来抓，将防控外部欺诈风险管理工作的好坏纳入全辖工作目标考核，实施防控外部欺诈风险与业务工作同部署、同讲评、同考核，并建立健全了外部欺诈风险信息报告制度和防范外部欺诈风险管理办法及措施，完善了防控外部欺诈风险激励机制，出台防范欺诈风险奖惩办法，明确了部门和各岗位防范外部欺诈风险职责与责任，狠抓了职责与责任的落实。该行通过建制度、订措施，既规范了员工行为，强化了外部欺诈风险防范管理，增强了全体员工抓外部欺诈风险防控的责任感，也大大调动了大家抓外部欺诈风险防控的积极性。
实施外部欺诈风险提示常态化，一是及时将上级行和公安部门下发的各类案情通报转发转发到各支行和营业网点，组织员工学习和讨论，举一反三查找和整改自身簿弱环节，严防案件发生。二是要求支行和网点时常提示员工要保持居安思危，防微杜渐，深入细致做好外部欺诈风险防范工作。三是经常向客户和社会群众开展防外部欺诈风险知识宣传，讲解防诈骗的方式方法及识别诈骗的技能与技巧，增强社会群众辨别能力。四是发现客户在办理业务过程中有异常行为或因接到外来电话、信息对外转帐、汇款业务时多与客户沟通，详细了解付款用途，及时提醒客户严防诈骗风险，防止上当受骗，有效的为客户避免了资金损失。
