工行湖南岳阳分行开展个人征信异常查询监测抑制业务风险

    为切实贯彻执行《征信业管理条例》，保护客户合法权益，确保合规查询信用报告，按照人民银行和工总行的统一部署，工行湖南岳阳分行积极组织开展个人征信系统异常查询监测工作，防范金融法律风险。

    该行积极部署核查确认异常查询工作，从2014年1月1日起人民银行征信中心按月对全国性银行的信用报告查询行为进行监测，筛选出异常查询记录，由商业银行核查确认是否属于违规查询。该分行收到省行转来的异常查询明细后以邮件的形式下发至相关业务部门及支行，由查询用户所属部门牵头组织认真核实，确保核查确认工作及时准确。

    异常查询监测指标分类，分别是查询量波动阈值、睡眠用户查询异常、非工作时段查询异常、未授权查询异常、跨地域查询异常。凡在上述五类异常查询监测范围的查询行为，由各行确认是否属于正常业务开展所需的查询，甄别是否有违规查询发生。如发现违规查询，及时按要求撰写核实报告，向上级机构和当地监管机构报告。