2014年来，工行湖南怀化麻阳支行针对近期银行客户各类外部欺诈风险事件不断发生的严峻形势，迅速采取有效措施，机制先行，关口前移，积极预防外部欺诈风险事件发生，为业务健康发展提供有效防控平台。
意识技能先行。今年2月中旬开始，该行不断接到客户反映，有不法分子在我市以银行的名义向广大市民发送诈骗短信，捏造市民的银行账户、银行卡出问题不能使用等虚假信息，设立圈套，引诱市民透露自己的账户或银行卡信息，达到诈骗市民钱财之目的。为维护客户利益，该行一方面认真落实总行《外部欺诈风险管理办法》规定，积极推动总行防范外部欺诈风险管理平台（一）、（二）期的推广和应用工作。另一方面，以宣传教育为基础，通过晨会、周会、安全教育以及预案演练等多种形式，不断提高全体员工防范外部欺诈的意识和技能。
巡查制度先行。该行根据自身优势，实行全天候巡查制度，根除隐患漏洞。一是班中巡查。驻点保安和大堂经理注意观察，仔细盘问，重点放在长时间逗留网点可疑人员、携带可疑物品人员、停放的可疑车辆等方面，以消除隐患。二是班后巡查。安全员重点检查ATM插卡口、出钞口、键盘有无异常，报警线路是否正常，有无犯罪份子粘贴所谓“温馨提示”等。三是夜间ATM机巡查、节日网点巡查，确保自助设备做到不间断监控，发现问题，及时处置，确保安全。
宣传关口前移。一是将怀化市公安局2014年2月25日在当地新闻媒体刊登的防诈骗公告，在营业大堂显著位置予以张贴，在走马灯上进行宣传。二是在营业大堂长期放置一块电子显示安全警示牌，滚动宣传外部欺诈的表现形式、防范措施，让等候办理业务的客户了解相关内容，不断提高客户的安全意识和风险防范能力。三是大堂经理经常向客户宣传正确使用工行网银产品，大力推介U盾、工银电子密码器、工银信使余额变动提醒、企网客户授权机制等安全防范措施，引导客户正确使用我行电子银行，不断提高客户的安全意识和风险防范能力。
风险提示前移。该行临柜人员在客户办理汇款业务时，发现异常情形，立即进行风险提示，询问客户对汇款用途是否确定，汇款人是否相识，家人亲友是否知晓此次汇款。同时，积极宣传关于防范电信诈骗的知识，严格把关，积极防范。
重点提醒前移。在客户办理开户和注册电子银行业务时，该行严格按照操作规程要求，认真审核客户客户提供的证件，办理过程中仔细讲解电子银行的各种注意事项，让客户更好知晓和了解电子银行的各种风险。尤其针对年龄较大、容易受到欺诈的客户群体，在办理业务过程中积极提醒，同时提醒客户设定网银的对外支付限额，努力减少欺诈事件的发生。
