去年以来，工行忻州岢岚支行针对股市不振、黄金市场“暴跌”，物价上涨，客户投资资金缩水的情况，抓住客户资金安全、稳健、增值的需求心理，以理财产品收益稳健、风险较低的优势，切入目标客户，把握市场良机，积极宣传产品，培育客户理财需求，大力拓展理财市场，取得良好效果。一年来，该行超短期理财产品日均沉淀615万元，完成全年任务的102.5%；固定期限理财产品销售销售7239万元，完成全年任务的109.7%，理财产品销售任务完成率居全辖前列。
一、对比产品宣传。针对股市和贵金属市场“跌跌不休”，客户投资“伤不起”的情况，以理财产品流动性强、安全性高、收益稳定、认购便利的优势特点，开展产品“对比”宣传，以理财产品的安全性、收益性提升客户认知度，提高理财产品对客户的吸引力和市场影响力。
二、拓展目标营销。加强对重点目标客户的专属营销，对全行五星级以上客户进行摸底调查，从中筛选目标客户，以私企业主和资金闲置量大的企业客户为重点营销对象，营销人员主动上门做宣传，消除客户对理财产品的风险顾虑。同时，落实专人，对重点客户实施名单制管理，“一对一”服务，赢得客户信赖，有效挖掘客户需求，积极主动推介“合意”的理财产品，扩大客户贡献度。
三、服务赢得信赖。建立重点目标客户档案，开展积极主动的服务工作。每当新产品上市，及时向目标客户发送产品发售短信，让客户第一时间知晓产品，在发售期限内及时购买产品。同时，对目标客户实行专属服务，理财经理针对不同客户的产品喜好、风险承受能力、资金回笼时间等特点，为客户“设计”最适合的理财方案，推荐适合客户需求的理财产品，增加客户“回头率”、“二次购买率”，不断提高理财产品对市场的渗透率。
四、揭示风险增誉。强化理财产品的市场风险意识，科学客观地向客户宣传推介理财产品。进行理财产品营销时，准确向客户揭示风险，让客户充分了解并签字认可风险条款内容，签订理财协议，合规进行营销，防范产品信誉风险，杜绝违规营销可能带来的法律风险。
