工行湖南常德津市支行扎实做好反洗钱工作

    工行湖南常德津市支行充分发挥反洗钱的重要关卡作用，严格遵守国家反洗工作的法律、法规，从柜台做起，关注并堵塞一切涉及洗钱活动的违法行为的发生，维护金融秩序的正常运行。

    加强临柜人员反洗钱工作的教育与培训。临柜柜台是反洗钱工作的前沿，各种利用银行支付系统进行洗钱的行为首先要通过柜台进行，该行采取晨会和班后会的方式加强临柜人员反洗钱工作的教育与培训，使临柜人员掌握最新的反洗钱工作的法律、法规，提高反洗钱意识，从源头上防范杜绝洗钱行为的发生。

    认真做好反洗钱的基础工作。一是要坚持了解客户制度，临柜人员要建立客户身份登记制度，定期审查所办存款，结算等业务的客户身份，通过统计、分析、看有没有异常，可疑现象。二是坚持《大额交易报告制度》，《可疑交易报告制度》，实际工作中，这项业务很碎，涉及现金、转帐，外汇等业务，而且登记，汇总工作要全，数字要准确。汇总的资料，要按人民银行的要求，定期上报，三是做好资料的保存工作，对已经发生帐户资料及交易记录，临柜人员要通过正式手续交档人员，妥善保管。

    正确处理存款与反洗钱工作的关系。存款是银行生存之本，失去存款，银行就失去发展的基础，银行吸收存款，必须是在国家法律允许范围内的透明存款，其来源必须是合法的，像洗钱这类不合法资金，临柜人员不但要拒收，而且还要积极配合公安机关予以打击，维护金融秩序的稳定。该行要求员工正确处理存款与反洗钱的关系，合规经营，确保支行的稳健发展。