工行泰安高新支行火车站分理处一直秉承“业务发展、内控先行’的经营理念，2013年，该处员工团结拼搏，不断挑战自我，勇于开拓市场，在泰安分行四季度网点业绩评价考核中处于全市第一名的领先地位，储蓄存款较年初净增13000万元，销售理财产品5.6亿元。营销的前提是狠抓内控合规管理，切实落实各项规章制度，有效防范风险和案件发生，网点全年业务量 150000笔，风险暴露水平控制在全市最低水平，实现六个月“零”风险事件。其主要做法是：
一、致力于打造一支过硬的内控管理队伍
（一）以人为本，准确定位。做好内控管理工作主要是做好人的管理工作，必须要有一支过硬的管理队伍，网点主任作为内控管理第一责任人首先要理清思路找准定位，充分认识到内控管理工作对于网点业务发展所起的决定作用，必须让网点所用人员对内控管理工作发自内心的产生敬畏感，无论多么辉煌的业绩，只要发生一起内控事件，就将一切归零，还将触及个人的职业生涯，为此达成共识后，让网点运营副主任发挥督导、指导作用，在业务操作过程中将事中控制变为事前预防，通过晨会、夕会运营副主任定时传达内控风险事件通报，借鉴它行控制风险经验做法，做到操作有标准，整改有细则。特别是针对柜员忙于处理业务，无暇顾及上级行下达文件的消化，运营副主任就“忙中偷闲”先自己掌握、领会，再在晨会上简短扼要说明要点，柜员针对自己业务特点再进行沟通讨论，旨在做每笔业务都胸中有数。把“勤于求知、善于学习，勤于监督、善于自查，勤于警示、善于自省。”作为内控工作警示语，内控管理队伍始终是依照此标准时刻反省日常工作。
（二）明确分工，责权分明。内控管理队伍分工明确、各负其责、严格落实考核，督促网点负责人、运营副主任认真履职，加强对现场的管理能力，对检查和须核对事项要认真加以核实，切实做到事前、事中、事后的风险控制，使一些习惯性的违规行为得到有效的遏制。结合本岗位对照考核办法明确责任处罚依据，利用定期召开防案分析会的机会共同分析本部门、本网点内控薄弱点，并找出解决办法，真正从操作岗位认真分析，并引导员工善于思考，善于总结，杜绝以信任代替制度的现象发生。并在考核中加大违规操作扣分权重，使内控管理队伍责权分明。
二、致力于打造培训学习到位的员工队伍
2013年我行在各专业都投入了大量人力物力进行员工培训，网点在借势转培训方面重点突出了内控管理方面的培训和落实，内控的理念只要被员工接受认可，接踵而来的落实就要到位一些。每一次的培训计划网点都严格落实学习实效，网点主任运营副主任必须以身作则做到学以致用，面对日新月异，逐月投产新版本的现实环境，员工不学习，业务操作不到位必然会导致各种风险事件的层出不穷，网点在这方面注重与员工的沟通，不是简单粗暴进行处罚，而是通过简单明了的谈心方式让员工树立集体荣誉感，保持“零”风险事件发生态势，必须掌握新流程、新办法。同时也通过树立典型先进柜员，让业务娴熟、遵章守纪的优秀员工做经验分享，专题传授操作心得，交流业务操作心得和从业经验，引导全体员工掌握最先进的操作流程和操作习惯，养成规范操作的良好习惯，杜绝风险事件发生。通过现身说法，对全体员工的业务操作起到了培训督促作用，增强了合规操作的紧迫感，使枯燥的制度规范变成了自觉的日常操作习惯。以点带面加大培训推进力度，特别是业务集中上传之后，本网点通过到位的培训和督促，各项退回率都保持在全市最低水平。
三、致力于打造和谐规范的内控环境
想员工所想，急员工所急，为员工解决所有后顾之忧，克服各种制约障碍，让员工集中精力、全力以赴做好操作，让客户经理珍惜职业生涯，严禁代客户办理业务等违规操作，方方面面均来自于员工内心对制度的自觉执行，创造和谐环境使员工对网点有归属感，增加凝聚力和向心力，真正感觉到制度是保障“饭碗”的护航员，激发员工对制度的敬畏感。同时树立正气，让执行制度的员工既能获得荣誉也能得到物质奖励，在网点形成浓厚的内控氛围。
网点每月召开内控会议，在会上不拘于形式让员工畅所欲言，会议尽可能开成员工合规操作、奋发向上的激励和动员会。让员工通过内控管理会议的召开，更加热爱自己的工作岗位和工作机会，提高业务运营质量，防范操作风险的发生。
结合《员工违规行为处理办法》告诫员工违规的代价，让员工避免违规操作，远离违规处罚。网点主任也会在班后与员工沟通，及时注意观察每位员工的思想变化，将问题消灭在萌芽状态。
总之，创造一切条件让员工安心面对客户，静心对待业务操作，从而奠定良好的内控基础，筑牢内控防线。
