今年以来，工行泰安分行坚持把业务运营操作风险防控工作纳入日常管控范围，不断完善防范案件长效机制，严格内控制度，有效地保障和推动了各项业务持续快速发展。
一、注重思想教育，增强责任意识。一是该行针对基层业务处理人员多、操作环节多、风险隐患多特点，采取多种形式开展案件防范、职业道德、法制和案例警示教育。对各行运营管理人员每季举办一次专题培训班，开展案件防范教育，切实增强责任意识、风险意识、合规意识，不断规范从业行为。二是对本部人员每月开展一次主题教育活动，将《员工违规行为处理规定》和《业务操作指南》作为重点学习内容，并结合业务发展实际，适时开展案件防范和内控制度教育，进一步提高员工职业道德、法规纪律意识和执行制度意识，规范业务操作，加强自我约束能力，珍惜个人职业生涯。
二、注重业务制度培训，增强制度执行力。一是该行加大对各行新制度学习掌握的指导和培训力度，及时开展针对流程改革、影像扫描、业务集中为主要内容的专项业务讲座，使员工能熟练掌握业务操作流程，准确把握业务处理标准，重点掌握风险控制流程和方法。二是强化金库、印押证、交换、对账等重要岗位人员的培训和考核，使其能准确把握所在岗位的风险点和薄弱环节，适应业务发展和风险管理的要求。三是进一步创新业务运营内部管理制度，增强全员执行规章制度的意识，严格操作规程，强化风险预警和防范能力，力图用制度的硬性约束规避操作风险。
三、注重重点环节管控，增强整体合力。一是加强单位结算账户管理。明确岗位职责，按规定建立健全开销户登记制度。认真履行反洗钱尽职调查义务，及时向工商部门核实单位客户提交文件的真实性。严格执行岗位分离制度，做到受理、审核、操作三分离。严禁客户经理及其他内部人员代办开立账户。二是强化现金管理。要求柜员严格执行双人管库、双人调款、双人上门收款、双人加钞制度，有效防范操作环节风险。建立建全常规检查机制，采取现场和抽查录像方式，对现金业务全过程、多角度检查，及时发现风险隐患，堵塞漏洞。三是加强业务运营风险管理。每月根据准风险事件核查监督发现的“三高网点”和“三高柜员”，对办理的业务和其他异常交易情况进行密切关注、综合分析，适时确定重点关注网点和重点关注柜员。四是加强员工行为动态管理。针对金库等重要岗位，全面了解员工家庭情况，通过谈心走访，掌控员工工作内外的行为动态。对存在异常行为的员工，及时采取防控措施，防范风险隐患发生。
四、注重监督检查，增强合规意识。一是该行加大对风险事件多发网点的检查督导力度，督促各行加强合规管理，增强规范操作意识，确保案防措施落实到位。二是对检查出来的问题注重分析原因、查找问题根源，督促被查网点落实整改。三是针对检查中发现的制度缺陷和漏洞，及时汇报反馈到省行，并采取有效措施，进行补充完善。
