建行长沙新世纪支行结算柜台针对柜员经常漏记个人安全产品表外账务的现象，组织全体柜面人员认真分析原因并积极采取措施加强个人安全产品管理。原因分析如下：
一、柜员日终未认真检查、整理凭证；
二、目前制度规定个人安全产品出售时不再要求客户在安全产品出入库登记簿上进行签收登记；
三、目前个人安全产品的调拨、支用账务处理全依赖柜员在登记簿上手工登记，仅总账在机构内部帐上有所体现，而单个柜员保管的个人安全产品在核心系统中没有单独体现，因此，日终主管核对个人安全产品时只能核对到柜员实物与登记簿是否相符，而无法像银行卡之类的重空一样可以核对账实簿三样是否相符；
四、个人安全产品品牌更换频繁，经常会造成不同品牌个人安全产品内部帐的串户。
针对以上原因我行采取以下措施加强个人安全产品的管理。
一、加强柜员日终凭证整理及流水勾对。要求柜员在整理凭证和勾对流水时对当日支用的个人安全产品与是否表外记账进行专项勾对，确保当日出售的个人安全产品均进行表外记账；
二、虽然目前安全产品出售时不再要求客户在安全产品登记簿上签收登记，但依然要求柜员养成每支用一个安全产品均要在登记簿上进行登记的习惯，以便日终进行核对备查；
三、日终主管核点单证时一定要认真核对柜员安全产品出入库登记簿及实物；
四、认真履行委派营业主管每旬核点机构单证职责，及时发现并整改漏付现象，确保机构账实簿相符；
五、加强考核。一旦发现漏付表外账务，进行批评教育，绩效扣罚或者违规积分处理。
