1月24日是农历小年。下午13点40分，我行营业大厅办理业务的客户络绎不绝，一个广西口音的外地年轻男人进入我行营业大厅。他很熟练的走向大厅取号机取了排队号码,并径直到填单台填写凭条。
个人业务顾问张晴在审核了身份证件后，发现该年轻人与其本人特征有点不一致,便询问他:“请问身份证是你本人的吗?”,客户回答:“是我的啊…”。见此，张晴便叫来大堂经理一同核对，经两人仔细核对均认为该年轻人与身份证件上的容貌有差别。张晴就对该年轻人说:“你身份证照片脸型比你本人要胖一些,您如果是拿别人的身份证办理开户的话,可以出示你的证件进行代办。”客户仍坚持是本人的。于是，张晴又说:“开户单上填写的手机号要开通网上银行，是你本人在使用吗?请您拨打一下我行的电话进行确认一下”。客户只好用开户单上的手机对我行电话进行拨打。张晴通过核实CCBS系统留存的电话号码进行比对后，对客户说：“对不起,你现在的手机号与系统中留存的不相符，您需要提供原来的手机号码，我们要核实是本人的电话才能办理”。该年轻男子见马脚将露丢下身份证撒手就跑了。
后经张晴在系统中查出联系电话与客户本人进行联系,客户称本人在东安县并未外出,身份证原件确实在近期已丢失，好险呀！
年关岁末，正是各类安全事故的高发期，不法份子利用不正当的手段获得他人身份证件，假冒他人开户实施诈骗活动越来越普遍。目前发现有以下几种现象：一是开户证件多为外省身份证件；二是短时间内在同一地区频繁开户；三是主动要求开通电子产品比例较大。
所以柜台在办理开户业务时，一定要将联网核查系统或二代身份证鉴别仪返显照片与客户本人的相貌特征进行现场比对。如发现相貌特征有出入，应进一步核实客户身份。对于无法确认是否为客户本人来开户的，可以询问开户人的有关信息，也可要求客户出示辅助证件做进一步证明；发现客户要求注销已开通的电子产品渠道时，必须核对系统中留存的预留手机号码及信息，严防冒名开户事件发生。（苏仙支行）
