工行常德津市支行提升外部欺诈风险防控能力确保安全生产

    一、加强外部欺诈系统运用培训，紧绷安全一根弦。一是认识到位。外部欺诈风险信息系统是总行设计研发的集外部欺诈风险事件报告审批、研究分析、监测预警、应急处置于一体的全行统一平台，该系统构筑了电子化和标准化的事件报告和处置渠道，是工行外部欺诈风险数据的最权威来源。该行加大培训力度，通过晨会、周例会、视频、网络大学等多种方式组织员工学习《外部欺诈风险信息培训专题学习》课件，了解系统的各项功能，避免出现柜员不熟悉操作流程、违规向客户展示或告知风险提示信息等问题的发生。二是高度重视。当前外部欺诈和电信诈骗犯罪活动已成为社会各界普遍关注的社会热点，该行充分认识外部欺诈和电信诈骗犯罪对社会的危害，充分认识防范打击外部欺诈和电信诈骗犯罪工作的重要性与紧迫性，将防范打击外部欺诈和电信诈骗犯罪作为民生工程，作为提升工行社会形象的服务工程，坚决维护工行形象。三是树立“安全责任重于泰山”的安全理念。组织员工学习总行《外部欺诈风险管理办法》文件精神，将各项安防要求落实具体工作中，真正把防范外部欺诈风险的要求渗透到每一个专业条线，落实到每一个关键业务环节。四是及时通报案情。

               

    二、加强柜面应急演练，提高应急处置能力。一是修订和完善《津市支行防抢、防爆炸、防盗、防火、防诈骗应急处置预案》、《津市支行群体性事件处置预案》、《津市支行钱箱接送、头寸调拨应急预案》并下发到各部室处，组织员工进行学习，让员工熟悉和掌握应急预案中各自的任务、职责，做到有备无患，临危不慌，处境不惊，有条不紊的严格按照预案去做。二是加强应急演练，按照上级行要求，营业部每月都进行外部欺诈风险应急演练，为有效应对和妥善处置各种紧急情况的发生提供“实战”经验，从而提高应变突发事件的战斗力。

               

    三、防范外部欺诈犯罪，严格案件报告制度。一是要求各网点注重收集各类金融犯罪信息，分析查找案发原因和漏洞隐患，适时发布风险提示和防范建议。二是加强职能和网点信息沟通，通报各类新型犯罪信息，协同制定风险防范措施。三是加强银警协作，协助公安机关开展侦破工作和追缴资金，认真履行案件查防职责，做好相关风险事件的调查处置，有效打击伪卡、电信等欺诈犯罪专项活动，履行社会责任，营造业务发展的安全环境。四是严格执行案件报告制度。按照银监会和总行规定的案件信息统计报告途径、方式和时限，如实及时报送各类案件信息，营造业务发展的安全环境。   

              

    四、加强安保监督管理，为21年无案件夯实案防基础。该行对安全保卫工作进行了部署，要求网点主任及保卫专干要加大对网点保安履职监管力度，要求保安规范着装，充分履职，给犯罪份子无声的震慑力。同时，该行对营业场所安防设施、安全保卫制度执行情况、人民币对公结算账户风险、个人贷款安全、卡异常交易行为、U盾、电子密码器发放情况等重要岗位、重点环节、重点人进行认真排查和梳理，对排查发现的安全隐患立即整改，消除隐患，确保安全运营。