建行长沙天心马王堆支行成功堵截一起网络诈骗案

    临近春节，前往网点办理业务的客户越来越多。某日，建行长沙天心马王堆支行营业厅里人声鼎沸，坐在2号柜的柜员正在聚精会神地办理一项存款业务。当她接过客户递进来的一张存款金额2万元的无卡无折存款凭条时，立即引起了警觉，停止了敲打键盘的动作，咨询了客户一些问题。如是否认识存款账户本人，是因为什么原因要存款等。而客户的回答也很完美，说是给亲戚汇钱，认识存款账户本人。柜员觉得这是一笔正常业务，接过存款凭证后便开始操作。但是在最后提交的一刻她再次提醒客户：“钱存入后就取不出来了！”客户才提出心中的疑问：“我在凭条上不签字是否钱就存不进去呢？”该柜员听到后马上取消了存款交易，并与大堂经理一起再次询问该客户。在多方询问下，客户终于承认是因为在网上购买二手车，对方要求先交押金，并叮嘱千万不能告诉银行的工作人员，如果工作人员询问一定要回答说对方是其亲戚。在该柜员与大堂经理的详细解释下，客户终于明白了这是一起有预谋的网络诈骗。该柜员凭借自己对风险敏锐的洞察力及对客户认真负责的工作态度成功堵截了这起诈骗，为客户挽回了资金损失。

    岁末年初是案件高发时段，犯罪份子的作案手段也不断更新，更为隐蔽。这要求一线员工时刻绷紧案防这根弦，不放过任何一个细节，也要求网点一定要严格按制度操作，该有的环节一个都不能少，特别是无卡无折的存款业务，一定要使用新版的存款凭条，在保护客户的同时也保护自己。