工行忻州分行强化管理切实防范洗钱风险

　　2013年以来，工行忻州分行认真贯彻落实反洗钱法律法规和“风险为本”的监管要求，积极组织开展新一代反洗监控系统推广工作，严格执行客户身份识别制度，推进客户信息维护与客户风险分类工作，强化日常检查监督、业务培训与宣传工作，使风险防控能力和合规管理水平得到有效提高。

　　一、积极推广应用新一代反洗钱监控系统做好反洗钱各项工作。2013年6月，忻州分行按照省分行安排部署，分步骤推进综合试点推广工作。一是召开由各反洗钱小组成员部门参加的反洗钱小组会议，认真学习省分行文件，做好新系统投产准备工作。二是召开视频会议对全辖反洗钱人员及网点负责人进行反洗钱业务知识培训，为顺利应用系统打下坚实的理论基础；三是建立反洗钱客户风险分类管理常规工作机制，全面掌握客户风险类别调整、变动情况。反洗钱业务集中处理中心按月对客户风险类别过行调整，确保客户风险类别的动态维护到位。四是可疑交易报告严格按照甄别、审核、审批流程进行上报，确保可疑交易报告的质量。
 
　　二、 强化考核，提升反洗工作质量。忻州分行将反洗钱工作质量，包括对公客户信息完整率、个人客户信息完成率、尽职调查回复质量等都纳入对支行、部室的季度、年度考核。有效提升的反洗钱工作质量。截至11月底，截止11月底忻州分对公客信息完整率达88.23%，个人客户信息完整率达87.8% 。 达到了省分行确定的目标要求，其中个人客户信息完整率列全省第一。
  
　　三、强化培训学习，提升反洗钱意识。2013年 6月13日组织全辖反洗钱业务培训，参训人员达296人。重点对新一代反洗钱监控系统及操作、个金及银行卡业务反洗钱制度、电子银行反洗钱制度进行了培训。全年组织开展了两次宣传活动。于2013年 7月14日我行组织开展了全辖反洗钱宣传活动，8月份组织开展全辖履行反洗钱职责十周年主题宣传活动，共945人参加了宣传活动，累计下发宣传资料65500份，充分调动全辖员工的积极性、主动性，提高全社会对反洗钱工作的认知度，取得良好宣传效果。