建设银行湖南省衡阳市分行不断强化个人业务柜面操作风险管控

    2013年，建设银行湖南省衡阳市分行坚持抓“双基”促常态，对个人业务柜面操作动态管理，强化审计发现问题整改，加强柜面操作风险管控，有效提升精细管理水平，不断夯实案防管理基础。
重点治理屡犯，提升操作水平。对照违规问题，逐条逐项进行自查，要求各支行及时报送自查整改报告，市行结合实际，每月确定主题组织专项检查，同时对各行整治效果进行评价。如针对客户经理违规办柜面业务问题，修改客户经理权限，严格按岗位职责要求配置权限。
  
    落实长效制度，加强风险管控。该行不断完善个人业务柜面操作风险防控机制，建立风险例会及风险提示制度，规范个人业务柜面操作风险管理，如针对未严格执行授权问题。严格按授权规定对被授权业务进行认真审核无误后授权，并加强检查力度和严格考核。

    开展重点帮扶，促进合规管理。对重点帮扶对象，成立专门小组进行帮扶，分析诊断、研究解决存在的问题，制定有针对性的整改方案，落实整改责任人。对自助银行长短款管理问题，严格按自助设清机和长短款帐务处理规定及时进行处理，同时加强检查力度，完善考核机制。

    重视审计问题，落实整改问责。对长期挂账清理，加强日常检查，改善审批流程。对停止使用的重要空白凭证作废处理，坚持每天对收入作废卡当天入表外，建立手工登记本，及时登记并帐实核对相符。查库坚持对作废卡、结算通卡和理财卡的检查，核对卡号，同时加大存量卡发卡减少库存。