建行滨州滨城支行学习利用虚假证件开立结算账户的风险提示

    岁末年初，银行账户风险操作管理工作频发，尤其在滨州行发现几起存款人利用虚假资料开立银行结算账户事件，针对如此严峻形势，1月4日，滨城支行营业室利用晨会时间，王闽主管与大家一起学习了《滨州分行柜面业务风险提示单》2014年第1期 “关于防范客户利用虚假证件开立结算账户的风险提示”。王主管要求对公柜员一是加强案例分析与学习，提高自身风险防范能力。二是对本行已开户情况进行整理编册，建立账户目录，核关账户的真实性、合规性、完整性。三是严格执行客户身份及证件识别制度，在受理对公单位开户时，对营业执照、组织机构代码证等开户时进行网上查询，严格申核开户资料，认真落实面见法人制度，杜绝发生存在法人不知情而代理开户或虚假证件开立账户情况出现。