工行保定七一华电支行利用“反欺诈系统”成功避免客户资金损失

    12月23日下午15点左右，七一华电支行业务非常繁忙，柜员郑丽新微笑着迎来了一位老年客户，老人要求从本人理财金卡中转账汇款52000元到一外地银行卡中。

    老年人大额汇款的情况很少见，柜员心里当时就起了警惕，便询问客户是否认识收款人，老人说是儿子要求汇的，要在北京买房，柜员再次确认后为其办理业务。柜员郑丽新对照老人填写的转账汇款单一项一项地输入，同时也一遍遍地核对，确认交易事项。这时，业务系统自动弹出提示，说该收款账号是公安机关侦办的涉嫌电信诈骗账号，要求与客户进一步核实汇款信息，提醒客户谨防被骗。

    在系统提示下，柜员郑丽新再次向老人核实情况后，判断这很可能是一起电信诈骗，随即叫来当班现场管理一起劝阻该老年客户不要再汇款了。老人此时很生气，询问为什么不能汇款，现场管理婉转解释机具故障，不能办理。网点负责人也一再询问客户汇款用途，老人说我不能告诉你们，这保密。老人汇款未果离开网点后不久，又回到网点要再次坚持汇款，并让工作人员接听收款人电话，网点现场管理接听电话，收款人是南方口音，且厉声质问为什么不给汇款，现场管理十分警觉，反问他是哪里人，和老人什么关系，这时电话突然挂断。故此网点更加肯定这是一起电信诈骗。网点负责人将老人请到理财室和老人聊家常，使老人逐渐放下戒备，其他工作人员也上前劝阻，耐心地向她解释，客户这才觉察不对，离开网点。下班后，网点负责人还是对老人不放心，又查到老人电话，再次询问汇款事宜，并提示老人注意钱款安全，家中有无子女陪伴，最后老人终于说出实话：“前几天在家中接到电话自称邮局通知，办理贷款，按9号键，客户按提示拨打，逐渐到要求她汇款，并要求她保密不能告诉他人”。网点负责人通过讲解银行接触到的诈骗案例，使老人终于彻底明白了这是电信诈骗，并非常感谢网点工作人员，认真负责，保住了她的财产。

    第二天，老人及家人一同来网点，再次感谢网点工作人员及时为客户成功堵截了这次诈骗，保护了她的财产。该客户表示要写一封亲笔感谢信，称赞工商银行是“最值得信赖的银行”。