工行忻州分行加大资金监测力度有效防范流动性风险

　　年末将至，为全面提高资金预测预报水平,确保每一笔大额资金支付安全，有效防范资金流动性风险，工行忻州分行积极制定有效措施，加大对大额资金的监管力度，确保流动性管理工作安全、有效。具体做法是：

　　一、建立联系档案。为有效提高大额资金预测预报准确性，市分行加强与各支行沟通联系，建立资金联系人档案，要求各支行营业室经理或资金专管人员对本行每日流动资金做好预测预报，每日按市行规定时间填报跨行、系统内资金预测表通过NOTES上报市分行，对当日未按时报送大额资金变动预测，实际发生走、回款，影响我行上报省分行资金准确率的支行，造成严重后果的对相关人员追究责任。

　　二、加强资金监测管理。为有效防范流动性风险，预防支行一线员工忙中出错，市分行资金人员通过网上银行、前台报表、大额跨行支付等内部管理系统平台及时查看企业资金变动情况，对全辖每日发生的大额资金走、回款笔数和金额尽可能做到“心知肚明”，每日按照省行要求，通过跨行支付系统加大对每日下午4点以后各对公网点支付单笔金额或同一单位汇总金额超过5000以上的资金监测，适时与省行资产负债部联系，避免强拆现象发生，确保资金安全。

　　三、强化人行备付金管理。根据省分行近日对年末流动性资金管理工作要求，市分行资金人员每日对人行备付金户余额进行了实时跟踪监测。与现金中心及相关支行联系人行头寸缴款事宜，合理筐算头寸，如遇特殊情况，及时沟通协调。在满足全行支付要求的情况下，准确压降人行备付金，确保全行资金安全、高效。