建设银行湖南省衡阳市中山北路支行从发生在身边的事例查找防范柜面操作风险的方法

    风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。建设银行湖南省衡阳市中山北路支行几乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生，同时向行员介绍一些案例，让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能够有效的避免风险出现。
    
    1、柜员疏忽大意，处理业务操作不当，造成记账差错。 
   
    疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因，开户时户名、证件号码录入错误；汇款业务收款人姓名、账号、金额等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发现。取款操作成存款造成了自己短款，如能及时发现还好，待客户离开之后才发现就会造成严重的后果，这些都是有实际案例的。所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。
     
    2、原始凭证保管不善，丧失记账依据，存在风险隐患。
   
    原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明，是记账的法律依据。如果我们把客户的凭证随意乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案,引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票，不跳票，保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的，应该使用碎纸机作废，不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。 
    
    3、柜员风险防范意识不强，代客填写单据。
   
    代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢、赶时间或者自己不会填写该单据，要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员的我们必须清楚，不能代理客户填单并了解代客填单有可能产生的后果，我们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导客户填写单据，确认客户本人签字后才能为客户办理业务。