工行忻州分行强化非现场监测工作推进合规文化建设

　　今年以来，工行忻州分行按照上级行的安排部署，按步骤分阶段积极开展“合规文化建设推进年”活动，在活动过程中充用利用非现场监测手段查找漏洞，防范风险取得了明显成效。

　　一、全面推广应用总行内控合规综合管理系统，把各项检查工作与融入系统。逐步推广使用 “内控监测分析”、“监督检查管理”、“操作风险管理”、“反洗钱综合管理”等系统，充分利用系统开展信息管理，真正做到紧贴流程，深入系统；实时监测，精确制导；发现问题，识别风险；制止违规，控制损失。

　　二、推广应用内控监测分析系统，实现高效高质检查监督。该行按照省行的部署分阶段积极完成系统的推广和应用，不断完善内控合规工作监测。2013年通过系统设立并完成了“非本行员工登记我行客户端”、“柜员办理存取款业务可疑行为专项核查”等专项检查项目，在“内控监测分析系统”建立监测任务，开展非现场监测检查。通过建立任务、核查信息反馈、汇总报告，进一步增强风险防控的预见性、针对性和有效性。

　　三、利用新一代反洗钱监控系统实现反洗钱监控。该行以新一代反洗钱监控系统为依据托，及时甄别并上报，将反洗钱工作推进了一大步，同时通过系统监测及时对逾期数据处理进行处理，对反洗钱监控数据实行“分岗做、分批做”管理，保持了逾期数据为零的良好局面。

　　四、通过查看监控录像，规范现场操作。该行非现场监控中心人员依据《非现场检查管理办法》，通过实时查看、回放录像等方式，监测各网点人员在营业期间的行为，按月下检查通报，并对违规责任人进行处理，有效规范了员工行为。