建设银行湖南省衡阳市中山北路支行细心识别假冒他人办理业务，切实防范柜面操作风险

    12月5日上午10点，建设银行湖南省衡阳市中山北路支行柜面业务的逐渐进入高峰期。2号窗口柜员梁娟一笔一笔忙碌而紧张地办理业务。10点03分，一名陌生男子持身份证来到柜台前办理开户业务。“您好，请问您办理什么业务？”，柜员热情接待，他面无表情，双手递进身份证原件和开户申请表，轻声地说：“请你帮我开个卡”，“请稍等”，柜员初步核对身份证件有效期及照片时，他把头有意低下，装做好像在看什么东西。一番审视后，柜员发现照片与本人稍有异样，而该男子一再声称其是身份证件上的“本人”。柜员梁娟随即请营业主管前来协助再次辨认，营运主管仔细查看身份证照片与办卡男子眼神不符，确认确实不是户主本人。试着让该男子背一下“自己”身份证号码和地址，他吞吞突突背错了，地址也不正确。后经大堂经理在统一门户系统内核查打印出来的照片比对，进一步确认该男子五官特征与身份证件照存在差异，可以完全确认不是身份证件上的“本人”，这时该男子才说出实情，该身份证件为其一朋友的，因朋友有事不能前来办理业务，由他代理开户。此后，他便主动要求柜员退回证件和资料，一边说，一边迅速离开了银行。

    同一天中午2点刚过，前来网点办理业务的人并不多。这时，一位40多岁的女子来到2号窗口办理业务，说“帮我修改一下存折密码”。当班柜员梁娟首先对其身份和照片进行比对核查，吸取上午办理业务时的经验教训。经核查发现，也不像其本人。这时，营运主管过来仔细查看，确认确实不是身份证件上的“本人”。便上前询问：“这不是你本人的存折，你为什么要修改密码呢？”她便很快便说出了原委，“这是我单位领导妻子的存折，因她在国外出差，短时间内暂时无法回国办理业务，故领导委托我前来修改存折密码取钱”。营运主管耐心给她说明无法办理的原因和存在的风险，该女子便悄然地离开了银行。

    同一天发生的2起不同假冒事件，足以警示我们柜员必须严格按章办事，按流程办事，认真负责审查客户身份信息的真实性，切忌草率鲁莽行事，一味的追求效率，同时，也不难说明外部环境越来越复杂，凸显柜面业务风险防范的必要性和重要性。“我的微小疏忽，可能给建行带来巨大损失”。各行在各项指标的重大压力面前，柜面人员在给客户提供优质服务的同时，一定要树立风险意识，否则将会给建行带来麻烦，甚至损失，导致的后果不堪设想。