建设银行湖南省衡阳市耒阳蓝天分理处成功堵截客户资金被骗案

    12月6日下午 ，一位83岁的老人拄着拐杖急匆匆的赶往建设银行湖南省衡阳市耒阳蓝天分理处，气喘吁吁，直奔1号柜台办理业务。老人自称家里有事急需用钱，必须将4张定期存单、一个定期一本通和一个活期存折内的钱全部取走，金额共计25万元。

    看到老人连走路都步履蹒跚，还只身一人前往银行，况且神情比较异常，言语又十分焦虑，取款金额也较大。当班柜员立即提高了警惕，边办业务边特意提醒老人存单未到期取走会损失不少利息，但老人仍执意要取走。而且在大额支取须主管授权的情况下，仍一直不断催促让赶紧办理业务。考虑到客户财产安全因素，授权的业务主管一边认真审核一边耐心地向客户解释，并与之沟通，询问其为何将存款全部取走？有无家人陪同？整个交流的过程中，客户略显逻辑混乱、语无伦次、表述也含糊不清。主管觉得情况十分可疑，便立即叫停了该笔业务，并要求柜员将已取出的十一万现金暂时留在保险箱内，然后亲自到大堂与大堂经理、值班人员一同了解详情。此次交谈又一步证实了老人思维有些紊乱，时而说儿子在施工过程中从五楼摔下来，现正在医院抢救，情况危急，需交清20万元的医药费，医生才实施救护；时而又说有3个男的陪同前往网点取钱，而现在大厅内却始终不见踪影，这更引起了全员的高度警惕。主管便果断向老人询求其子女的电话号码，落实详情，但是老人一问三不知，只得无果而终。据了解，之前确实有3人陪同前来取款，但在工作人员发起询问时，就默默地消失了。综合上述情况，经主任、主管、大堂共同分析，认为该客户可能落入骗局。情急之下，只得安排保安大哥陪同老人前往住处落实详情，再做定夺。果不其然，该客户患有老年痴呆症，家中压根无此事发生，因受骗而前来网点取款。

    随后，老人的女儿陪同一起返回网点，将之前取出的部分存款转为一年定期，存单仍由父亲保管，但女儿留下了自己的电话，请求以后如父亲只身前来网点取钱银行能予以电话联系。同时高度赞扬了耒阳蓝天全体工作人员认真负责的工作态度和高度的使命感，正是这份认真和细心才使得父亲的财产得以保全；除此之外，客户还在客户意见簿上留言，以表谢意。

    春节临近，又是诈骗团伙猖獗时，银行作为防范诈骗的最后一道防线，无论是业务主管，柜员、还是大堂经理，在做好基础业务服务的同时都应该加强与客户的沟通交流，提高警惕，增强防范意识，敏锐洞察，细致分析，真正做到用心服务！