工行湘潭分行认真贯彻落实“风险为本”的监管要求，树立“内控先行，合规至上”的风险管理理念，通过加强自身机制建设、依托合规管理平台和积极配合“专家做、系统做、集中做”反洗钱集中管理模式，使洗钱风险防范能力不断提高，近年来累计向当地人民银行报送有价值的重点可疑报告多起，积极协查和提供可疑客户和异常交易线索，提高辖内机构对风险客户和异常交易的甄别能力，为有效打击违法犯罪洗钱活动，营造公平和谐的社会环境和促进经济社会健康发展发挥积极作用。
一、严格内控管理，加强机制建设。该行秉承“发展第一要务，风控第一责任”的经营理念，构建和完善决策、教育、制度、内控、沟通、检查、整改、奖惩等“八位一体”的内控合规管理长效机制，把反洗钱工作与内控管理工作同部署、同考核。在新设网点管理方面，严格内控制度建设和人员组织构架，从源头上把控、促进反洗钱工作顺利开展。同时成立了反洗钱领导小组，明确了各专业小组和网点负责人的反洗钱工作职责，在全分行上下和各营业网点制定并形成了“横向到边、纵向到底”的反洗钱管理组织机制，夯实反洗钱工作开展的基础。
二、开展宣传培训，提高反洗钱人员素质和反洗钱社会关注度。该行积极参加人民银行组织的反洗钱岗位准入培训5批次；组织举办反洗钱业务专题培训，内容涵盖反洗钱理论知识，可疑客户甄别技能，监管政策解读、系统操作要领和基层网点有待改进的薄弱环节等；要求各网点和专业反洗钱小组多形式开展反洗钱知识学习，重点讲解洗钱案例、常用手法、及各种类型犯罪的资金交易特征，提升反洗钱人员对异常交易和异常行为的分析能力；积极开展反洗钱宣传，将常态化宣传和集中宣传相结合，通过网点电子显示屏、悬挂横幅、设立咨询台展板折页等形式向社会大众传递反洗钱知识，提高公众关注度。
三、尽职履责，做好反洗钱日常工作。认真履行岗位职责，一是做好大额可疑交易补录、报送和客户身份的识别工作，二是认真做好反洗钱非现场监管报表的报送和风险评估工作，三是做好客户风险分类工作，开展客户风险分类动态管理和维护；扎实开展客户尽职调查，做好客户风险分类和尽职调查记录保存工作；认真清理白名单客户，定期维护白名单客户的信息。四是组织开展对高风险客户增强型尽职调查，按时处理反洗钱监控系统的内部协查工作。通过有效沟通和配合，保证反洗钱日常事务得到及时处理。
四、积极开展反洗钱现场检查，落实整改责任。该行每年组织两次以上的反洗钱业务现场检查，通过系统分析、现场查看、调阅传票和资料、查看监控录象等方式开展检查，落实重点业务和高风险环节合规性检查和审计，及时揭示和纠正反洗钱工作存在的问题和不足，督促整改落实，促进反洗钱工作制度的有效落实。
