自省行开展年末旺季拓户营销活动以来，工行泰安分行充分认识到本次活动对实现年末各项工作目标以及为明年业务发展奠定基础的重要意义，不断创新工作方式，积极开展营销活动，在全行形成了浓厚的竞赛氛围，创新型理财产品销售、私人助理服务推广等业务均在全省名列前茅。
一、针对五大类目标客户开展重点营销。根据省行活动方案，结合泰安实际，确定了代发工资、商品交易市场和重点富裕乡镇、优质社区、有贷户等中小业主、高端客户群体共五大类目标客户。目前，全行已针对95家代发工资目标单位、18家商品交易市场、10家重点富裕乡镇开展有针对性地营销工作，方式主要以老客户转介绍、移动终端上门服务、与单位沟通举办理财课堂、发放理财产品和商友卡宣传单为主。
二、通过理财产品大力拓展新客户和新资金。近期，我行理财产品的种类和收益均具有很强的市场竞争力，为开展年末旺季拓户活动提供了很好的武器。我们重点抓好三类产品的宣传与销售，一是收益较高的区域性产品和代发工资专属、商友卡专属、社保卡专属产品，11月中旬通过省行短信外拨平台为14万社保卡客户发送了产品宣传短信。二是与年末储蓄存款增长形成互动的保本理财、结构性存款、工银瑞信睿尊现金理财等产品，截止11月30日我行共销售工银瑞信睿尊现金理财14320万元，全省排名第一，占全省销售额的40%。三是高收益的券商和基金专户产品，为充分利用此类产品争揽他行高端客户，分行个金部逐个支行进行培训，让客户经理充分了解产品的投向与卖点，四季度以来我行共销售券商和基金专户产品4068万元，全省排名第一，占全省销售额的25%。
三、扎实开展个贷客户联动营销。一是大力发展存贷通业务。把存贷通业务作为提升个贷客户存款留存率的有效手段，由支行个贷部门主要负责，网点主任和客户经理积极配合，扎扎实实做好该项业务。11月以来，甄选还款正常、贷款金额50万元以上的中高端贷款客户进行逐户营销，目前新增 户。年底前，争取存量目标客户签约率达到50%，新增目标客户签约率达到100%。二是提高个贷客户的产品渗透率和综合贡献度。分行拟定了《个人贷款客户产品配置表》，原则上新增个贷客户使用我行产品需达到4种以上，要求支行营业室在放款前要检查客户产品渗透情况，对融资额较大、客户资产较高的潜力客户指定客户经理进行维护提升。
四、给支行和网点创造业务交流机会。11月20日，分行刘行长带领个金部总经理、副总经理、城区5家支行的分管行长现场参观了四个业绩优秀的网点，听取这几个网点在柜口设置、客户维护、产品营销、系统使用、绩效分配等方面的经验介绍，参观结束后又组织了进一步的座谈，各支行互相交流在目前拓户工作中的好做法和问题，相互学习，共同提高，都感觉受益匪浅。
五、开展私人助理服务巡讲活动。为充分使用私人助理服务吸引高端客户、维护高端客户、提升服务层次，分行11月21日邀请国际SOS专业人员对全行客户经理进行了专题培训，并安排高端客户服务部两名人员到10家支行巡回开展理财课堂，为高端客户介绍私人助理服务和高端理财产品。
