建设银行湖南省衡阳市分行通过“三排查”认真做好私人银行业务风险管控

    今年以来，建设银行湖南省衡阳市分行针对客户管理、财富卡和私人银行卡的办领卡、现场产品交易、机构运营、员工管理、安全防范等方面，通过现场检查、电话抽查、调阅登记簿等方式，有效控制产品销售风险，保障了该行财富管理类产品销售的持续健康发展。

    排查客户信息资料涉密风险。坚持资料完整，入库专夹保管。做到私人银行从业人员均签订《中国建设银行私人银行从业人员客户信息保密承诺书》,离职人员签订《私人银行条线人员离职保密承诺书》。

    排查理财产品销售揭示风险。坚持向客户充分揭示产品风险，做好客户、产品的匹配调查，做好产品的售后服务。杜绝将第三方理财产品推荐给私人银行客户购买，严禁接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易；严禁利用员工本人账户归集或过渡客户资金购买理财产品。

    排查不相容岗位混岗操作风险。交易场所符合安全保卫要求，岗位设置无不相容混岗情况。两卡办理、领卡严格按章操作，财富交易办理业务的客户均签署《中国建设银行私人银行客户财富交易业务服务说明文本》。严禁出现线下销售交易和手工出单情况。