今年前三季度，工行湖南娄底分行运营风险暴露水平一直居高不下，风险暴露水平未达标网点占比达30％。为此，娄底分行专题研究，认真分析原因，厘清工作思路，明确压降措施，杜绝屡查屡犯。运营风险暴露水平大幅度下降，10月份内部可控风险暴露水平低,排名全省第二名，专项治理取得显著成效。
一、强化支行、网点运营风险管理。市分行主管行长宋建华、运行管理部经理几次带队深入各支行进行督导，召集支行行长、主管行长、分理处主任专题研究网点业务运营风险暴露水平压降，争取各支行一把手支持，同时，协助支行制定下一阶段业务运营风险管理工作目标及整改措施，通过现场督办，促使网点提升风险管理意识，采取切实可行的措施，降低网点内部可控风险暴露水平，尽快使风险管理达标。
二、加强现场主管履职管理。要求支行行长、主管行长、分理处主任加强对现场主管履职的检查与管理，注重履职细节，进行精细化管理。
三 、强化运行督导，突出检查与辅导。对现场主管履职进行重点督查，要求现场主管加强对特殊重要业务的现场审核把关，注重业务的真实性与手续的合规性、完整性。要求现场主管加强对重要时段、重要业务的现场监管，如早晨接收款箱、日终交送款箱、日间库管理、5个9钱箱监管、空证帐实核对、网点日终轧帐、ATM加钞及密码管理、电视监控的开启与关闭。要求现场主管重视工作日志记录，要求认真收集履职过程中堵住的假身份证办业务、假票据、伪造印鉴等外部欺诈事件录入工作日志。
四、抓实业务培训工作。市分行运行管理部深入27个营业网点，对现场主管日志记录、履职风险事件收集进行一对一专业培训与督办，有效提升履职风险事件收集能力与工作日志的完整与真实。同时，网点利用晨会时间，每日对新业务开办使用交易、业务流程、处理依据、风险点进行重点培训；对网点发生的风险事件及时进行点评，提醒柜员注意业务处理的合规性，杜绝屡查屡犯。
五、奖惩并举，强化运营风险管理。今年前三季度，市分行对内部可控风险暴露水平低的网点、内部可控风险暴露水平为零的柜员进行奖励，奖励金额约5万元；对内部可控风险暴露水平高进入全省前100名的网点负责人、现场主管及相关柜员进行处罚，处罚金额约5.3万元，有效调动网点与柜员注重业务运营风险管理的积极性。
