工行湖南分行部署外部欺诈风险信息系统应用专项检查

    为稳步推进外部欺诈风险信息系统二期的应用工作，工行湖南分行近日专题部署系统二期应用情况的专项检查工作。

    一、熟练掌握操作要领。要求各行临柜人员在系统出现风险提示后，不得向客户展示或告知系统提示信息，并应立即向网点负责人或现场管理人员就此情况进行报告。网点负责人或现场管理人员应进一步核实客户身份，除要求客户出示本人身份证明文件外，还应要求客户提供医保卡、驾照、户口本等辅助身份证件，核对客户信息资料或近期账户信息等。对于核实为客户本人的，由网点负责人或现场管理人员在申请书签字后方由柜员为客户正常办理。对于无法提供上述辅助身份证件的客户，网点负责人或现场管理人员应加强对客户相貌和证件照片的核对，对于经核实确为客户本人的，经网点负责人在申请书上签字后方由柜员为客户正常办理。如经核实确系伪冒办理的，网点应立即报警，并登录外部欺诈风险信息系统报告。

    二、加强培训力度。工行湖南分行在11月初举办全省安保制度培训班的基础上，要求辖内各行对《已投产风险提示的主机交易及处置流程》以晨会、晚会、专题培训等方式进行再学习培训，确保所有临柜人员应知晓操作要领。

    三、全面检查，以查代训。要求辖内各行在四季度及岁末年初安全检查工作中，将系统二期的应用情况作为重点检查内容，以总行提供的涉嫌电信诈骗账户为模版，采取明查暗访的方式在所辖营业网点做“个人汇款”交易，现场检验柜员是否按规定流程操作，并以查代训，确保所有网点柜员及负责人熟练掌握操作要领。此项工作各行必须在12月10前完成，检查面要达到100％。各行自查结束后，省分行将组织检查组赴各行进行抽查，并将抽查情况纳入安全保卫工作综合考评。