工行忻州分行三项措施提升洗钱风险防控能力

    2013年，工行忻州分行认真贯彻落实省分行反洗钱工作意见，积极践行反洗钱“集中做、系统做、专家做”工作要求，不断完善反洗钱工作机制，健全反洗钱内控管理制度、落实反洗钱法规制度，积极开展反洗钱宣传培训，组织反洗钱非现场检查，有力提升了全行洗钱风险控制水平。

    一、不断健全反洗钱工作制度。2013年印发了《忻州分行反洗钱工作要点》，转发了《中国工商银行反洗钱规定》。促进了反洗钱相关制度措施的贯彻落实。

    二、加强重点可疑交易报告。该行利用新一代反洗钱监控系统，加强高风险客户和交易的监控和分析，仔细甄别，在对可疑交易的资金特征、交易时间特点、涉及人员的年龄特点进行分析的基础上，结合尽职调查结果，确认重点可疑交易。

    三、组织反洗钱技能培训。培训的主要内容有新一代反洗钱监控系统及操作、个金及银行卡业务反洗钱制度、电子银行反洗钱制度。同时转发上级行下发的反洗钱速递资料，主要内容包括反洗钱案例等，发送范围有市行反洗钱领导小组成员单位、业务处理中心、供全行反洗全人员学习和了解有关反洗钱动态和监管动向。提升反洗钱岗位技能。