工行常德津市支行抓重点强管理提升反洗钱工作水平

    工行常德津市支行为贯彻落实“风险为本”的监管要求，抓住重点加强反洗钱管理，有效预防和控制反洗钱领域的合规风险和声誉风险，严格反洗钱操作流程，建立反洗钱长效机制，确保社会稳定和经济健康发展，确保金融业持续稳健发展。

 

    一、重认识，搭建反洗钱AB角的组织架构。一是强化风险责任意识。二是该行成立了反洗钱领导小组，实行一把手负责制。辖内三个网点按AB角设置了反洗钱监控岗，实行“谁当班，谁处理”的问责制。三是在营业网点电子显示屏上挂反洗钱宣传标语，摆放反洗钱宣传手册，开展反洗钱宣传活动，使客户认识反洗钱工作的重要性。 

 

    二、重管理，健全反洗钱操作流程。该行一是不断提升反洗钱和反恐怖融资的针对性和有效性。现场主管负责反洗钱监控工作的管理与落实，建立了反洗钱大额、可疑交易报告制度和重大事项报告制度，要求反洗钱监控人员对网点办理的大额交易和可疑交易进行查问和核实。同时，每天登录反洗钱监控系统，对反洗钱监控系统抓取的大额交易和可疑交易进行数据补录，两日之内必须完成补录工作。二是严格履行客户身份识别、帐户资料和交易记录保存义务，加强客户开户资料的审核，对客户的帐户资料和交易做到妥善保管，严把反洗钱第一道关口。三是加强大额与可疑交易报告机制。该行建立了客户的大额现金与转帐报批登记制度和实行大额支取提前预约制度。发现可疑的交易时，及时向上级行和人民银行报告。并对可疑交易进行分析，尽可能说明资金的来龙去脉、帐户的性质，逐步分析意见等。四是对来行办理大额取现和大额转帐的客户都要通过本行的“7646”联名核查交易和人民银行身份证核查系统进行查询，确保取款人或持票人的真实性。 

 

    三、重维护，构建反洗钱长效机制。一是加强维护，减少反洗钱监控系统信息不必要的补录工作，减轻前台业务工作量。二是为积极配合人民银行和司法机构打击反洗钱犯罪活动，积极协助人民银行进行排查和调查活动，积极配合公安部门等司法机构进行查询、冻结和扣款工作，搭建反洗钱互动平台，形成反洗钱工作合力，提高反洗钱工作监管效率。三是增强员工反洗钱信息保密意识。