11月7日中午12：38分，建行长沙建湘南路支行个人业务顾问正紧张而有序的忙碌着，这时，一位女性客户大方地在她前面坐下，并将身份证原件、个人客户电子银行产品签约与开户申请书递与柜员，要求开立龙卡通账户，并签约全套电子产品。
个人业务顾问审核申请书要素无误后，按照流程对身份证件进行核实与核查，二代身份证鉴别仪与身份核查系统显示身份证件真实有效，在核对有效身份证件上的照片与办理开户客户的相貌特征是否相符时，柜员感觉客户实际年龄明显比身份证上的照片大很多。看着柜员疑惑的表情，客户解释说，这是六年前办理的身份证，相貌肯定与现在不一样，并主动背出了身份证号码、地址等信息。
为进一步核实客户身份，业务顾问请来了轮值大堂的公司客户经理，大堂经理经过身份信息审核与客户的沟通，亦认定该客户为冒名开户。为确保客户身份核实的真实与准确性，大堂经理请当班的委派营业主管作进一步核实，身份证上显示客户为1987年出生，26岁的年龄，但坐在个人业务顾问对面的客户，年纪应该在36岁以上，年龄差距太大；身份证上显示客户为湘西苗族，但女性客户一口标准的粤语实在与民族语言相差太远；请客户出示能证明身份的其他任何证件时，客户均以未随身携带为由拒绝。
至此，经办柜员明确告知客户，为进一步贯彻落实个人存款账户实名制制度，请客户提供户口簿、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单等有效证件或证明文件作为身份验证的辅助证件，客户见状，以不办了为由，匆匆离开了我行营业大厅。
此次事件再次提醒一线柜员，尤其是个人业务顾问岗位，每天在办理业务时，除了按照正常流程做好身份核查外，还必须进一步通过询问、求证、观察等各种方式确认客户身份，以确保实名制开户制度落到实处。
