2013年以来，工商银行湖南岳阳分行通过改善服务水平、提升服务品质、转变经营模式来加强市场竞争能力，在个人理财与储蓄存款的良性互动中，实施精准营销，实现个人理财业务持续、快速发展。截止到10月末，该行销售个人理财产品19.37亿元，同比增加4.5亿元。
一、加强业务宣传和网点营销指导。该行把理财业务作为“增存款、争客户、创收入”的有力抓手，充分发挥客户经理在理财产品销售中的主导作用，以各种形式组织开展个个理财业务宣传，使网点员工熟练掌握理财产品知识，指导客户根据资金状况和金融需求，合理安排投资方向。岳阳分行及时由专人发布理财产品发行信息，明确重点销售产品，密切关注同业理财产品发行情况，比较分析工行产品与他行产品的差异，并及时给予各支行指导意见。
二、盯紧市场资金动向，积极争抢市场份额。该行在做好季末理财产品承接工作的同时，时刻关注他行理财产品销售、到期情况，针对总行关键时点理财产品发行工作安排，指导网点提早预约大额购买客户，锁定季末理财产品购买资金，确保做好季末时点互动型产品冲刺营销工作。
三、做好保本及结构性存款产品营销工作。将保本理财产品和结构性理财产品纳入储蓄存款考核，积极引导各支行调整产品销售结构，在做大理财资产总量的前提下, 重点推动结构性存款产品和保本理财产品的销售工作，发挥两类产品对储蓄存款日均及时点指标双支撑的重要作用和结构性存款理财产品与储蓄存款的互动效应，竞争新客户，维护好老客户，抢抓更多的优质客户资源。
四、加强私人银行客户专属理财产品营销拓展。以配置私人银行专属理财产品作为吸引和稳定私人银行客户的手段，完善私人银行服务渠道，梳理各类私人银行产品的卖点和营销时点，加大私人银行专属产品的营销宣传，及时与目标客户联系，及时准确的向各支行客户经理进行营销提示。
