2013年10月23日,邮储银行萍乡市分行召开了由市分行全体员工和各县(区)支行行领导、部门负责人、业务骨干参加的“一把手合规一堂课”视频培训会。
会上,市分行艾丽华行长从合规在银行业经营管理中的战略地位进行分析,指出合规经营是银行生存的根本,并从合规风险管理的基本内涵、合规风险管理的必要性、邮储银行合规风险管理中存在的问题、如何加强合规风险管理等方面进行了授课。
针对目前合规风险管理中存在误区,艾行长强调,邮政储蓄银行要实现持续发展,必须建立健全邮政储蓄银行合规风险管理机制,完善合规风险管理组织架构,明确合规风险管理责任,推动合规文化建设,有效识别和主动管理、防范、处置合规风险,确保依法合规经营。全体人员要以“认真查找问题、深入分析问题、整改落实问题”的态度,扎扎实实开展本次“合规大讨论”活动,在学习讨论中,深刻反思、及时矫正目前经营发展中存在的各种违规“顽疾”,建立合规风险动态管理的流程,着力打造“人人合规、处处合规、时时合规”的良好氛围。
艾行长就如何有效防范合规风险提出几点要求:即通过开展“合规大讨论”活动和加强合规培训,进一步提高合规认识,培育合规文化;提倡建立合规风险管理有效性的“三合”机制:即外部监管和内部合规相互支持,形成“合力”,合规建设与流程建设彼此交融,汇成“合流”,业务合规与管理合规堤坝相接,凝成“合龙”;建立、完善激励约束制度;梳理合规风险点,加强制度建设;加强对合规经营的检查监督,严格合规风险管理;持续改进,有效互动;强化问责,筑牢防线。
最后,艾行长对全面落实合规大讨论活动提出了要求:第一,加强组织领导,狠抓方案落实。各单位一把手要负总责,并明确责任,落实责任部门,指定专门人员,层层落实责任。要加强对本单位合规大讨论活动动的检查、督导,及时协调、解决活动中遇到的新情况、新问题。第二,加强督促指导,确保不走过场。各单位要加强对合规大讨论活动的督促、检查和指导,把各个步骤、环节抓细、抓实。纪检监察部门要通过专题督导、走访督导,或者结合现场进行督导等方式,推进整个活动不断深入。市分行法律与合规部要及时通报活动进展情况。第三,积极做好活动的实施。一是既要有“规定”动作,又要有“自选”动作;二是“查”与“改”相结合;三是“合规大讨论”活动是“全过程、全业务、全人员”,的活动,各单位要严格按照省、市分行部署,做好相关工作。