2013年，株洲分行个人金融业务部结合“大个金”业务的发展要求，加强对全辖个人客户经理的管理。切实转变思想观念，提升主动服务的营销意识，努力开拓新市场，并规范操作行为，防范金融、道德风险，取得了客户经理管理零风险的成效。
一、明确工作目标。一是该部根据个人金融业务专业要求，明确了客户经理管理的指导思想和工作目标。围绕该行个人金融业务发展战略和经营目标，以防范风险为目的，强化个人客户经理队伍管理，突出防范道德风险，通过对个人客户经理道德风险专项治理，使全市个人客户经理队伍爱岗敬业，全面提升个人金融业务内控案防管理水平，促进个人金融业务健康发展。二是分阶段、有步骤的对个人客户经理风险管理进行治理。首先建立制度。今年年初，该部根据工银株办发[2013]35号《关于印发〈客户经理违规违纪防治方案〉的通知》要求，对辖内所有网点个人客户经理和大堂经理业务管理进行梳理，签订《自律协议》和《保密书》，建立客户经理操作规范检查制度；建立每月客户经理业绩上报制度。其次宣传督导。一至三季度，通过现场督导、辅导、培训和检查相结合的形式，对辖内所有网点的个人客户经理开展案防教育，提升个人客户经理风险防范意识及风险防范能力。最后组织培训。5月份，组织所有网点业务负责人和个人客户经理学习相关制度规定及业务操作风险防范措施。通过培训，全辖个人客户经理增强风险防范意识和自我保护意识，根除以信任和习惯代替制度、以情面代替纪律的陋习，提高规范操作、恪尽职守的自觉性，提升个人客户经理道德风险管控能力。
二、狠抓落实整改。一是常规和专项检查相结合。该部专职检查员在做好日常检查的基础上，5月份，该部组织人员分组，对城区、县支行47个网点开展了2013年个人金融业务内控大检查。采取“自查和抽查、非现场检查和现场检查、边检查边整改”相结合的方式，对照今年纪检监察提出的防治内容进行检查，对不规范的行为要求及时进行自纠，要求业务负责人落实监督职责，针对检查发现的问题，逐一落实整改巩固整治成果。二是揭摆问题，落实整改。今年以来，该部根据常规和专项检查中发现的问题在5月28日召开一次专门案件分析会，详细评估本行个人客户经理可能存在的道德风险隐患、揭摆营销、业务处理和客户维护中的违规现象，分析违规操作的危害性；6月和9月召开客户座谈会或走访客户，宣讲该行对客户经理的要求和纪律，告知客户提高自我保护意识；加强员工行为动态管理，对员工涉赌，参与民间集资与担保，经商办企业以及与客户大额资金往来等异常行为开展动态排查，发现问题及时整改。
三、强化队伍建设。如何培养一支适应银行业务发展和客户需求的高素质的客户经理团队，是今后个人客户经理管理工作的重点。一是不断完善个客户经理的全方位管理。不仅包括业务操作，更应通过劳动纪律，职业心态，业务素质、营销技巧和职业道德等方面进行规范培训，从思想和观念上加大客户经理团队建设，真正建立一支高素质人才的营销团队。二是建立科学公正的客户经理考核体系。建议市分行各相关部门努力抓好对客户经理的业绩考核，从源头调动个人客户经理的积极性和主动性，真正做到公平公正，鼓励先进，从正面提高客户经理的主动营销意识。
