工行福建省分行营业部加强人民币对公反洗钱客户身份识别工作

    日前，工商银行福建省分行营业部提出，要进一步提高对反洗钱客户身份识别工作重要性的认识，各营业网点在为客户业务时，不仅要了解客户的真实身份，还要根据交易需要了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及实际控制客户的自然人等信息。    

    该营业部明确要求，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，或者为不在我行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时按规定识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 

    利用电话银行、网上银行、自动柜员机及其他电子化交易方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采取相应的客户身份认证措施，识别客户身份。 

    对客户委托代理人办理的业务，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码，确认代理关系的存在。