今年以来,工行十堰分行运营风险管理工作以“五维度工作法”推广运用为抓手,牢固树立“以风险为导向、控制为核心、系统为支撑、治理为目标”的工作理念,努力推进业务运营风险管理的“标准化、精细化、专业化”的“三化”建设,提升全行运行核算质量,保障业务安全,取得良好成效。截至9月末,全行业务运营三项核心指标分别为风险暴露水平万分之4.65,风险率0.72,风险度6.47,全省排名第7名。连续4个月无一类风险事件发生,风险暴露水平比二季度末的万分之15.44环比下降232%,比一季度末的万分之18.56环比下降299%。
一、严培训。及时组织召开风险压降培训会,明确对主要风险点的防控,剖析典型风险事例;组织网点副职和现场管理人员进行集中考试,强化现场管理人员履职能力,提升运营风险管理水平;运行督导员到网点对主要风险点进行辅导、规范操作流程,提升柜员的柜面操作能力;开展专门辅导,针对个别支行居高不下的高发态势,分管行领导帅队同支行班子座谈,通过送教上门、交谈沟通,现场互动起得了显著效果。通过学习培训,提升了各级次人员对风险事件危害性的认识,“不愿为、不能为、不敢为”合规操作意识得到了提升,柜员的良好操作习惯逐步形成,复杂业务的沟通意识得到了加强,沟通机制得到了保障。分管行长和现场管理的履职能力和责任心得到了加强。
二、严治理。制定了《十堰分行2013年度高风险柜员考核管理办法》和《关于下发贯彻落实二季度业务运营风险专项通报(视频)会议精神实施意见通知》等制度办法,开展核算要素、电子钱箱管理、凭证影像质量管理、库存现金限额管理等专项治理活动,杜绝了因钱箱在途、凭证在途而引发的运营风险事件,保证了业务安全。
三、严操作。为提升柜员操作能力,现场管理、网点副职、远程授权人员、运行督导员等各个环节的严密把控,使业务运营风险得到了进一步的有效控制。同时,在日常工作中,做到每旬有通报、每月有分析、整改有落实、帮扶有责任、月度有重点、季度有专项,保持对运营风险事件管理的高压态势。
四、严防范。通过运行督导员的日常检查,重点帮扶,非现场检查,定期通报,落实整改和开展节假前对重点环节的专项检查、专项治理活动,形成了全方位的防卫体系,保障业务运营安全,强化网点管理人员的履职效果,通过检查发现网点管理人员在履职方面存在的问题及时整改,强化事前和事中控制。同时加强部门联动,通过要情分析会,内控风险会议的召开,全行上下联动,齐抓共管,形成了全方位、多层面的风险防火墙。