今年以来,泰安工行肥城支行营业室将发展个人理财业务作为维护优质客户和竞争他行优质客户的重要手段,通过精准营销、宣传推介、优质服务等多种形式,积极做好存量客户理财到期后的承接维护和新增客户的营销拓展工作,推进个人理财业务快速发展,取得良好成绩。仅三季度,营业室就销售保本理财产品1.5亿元,带动了储蓄存款、优质客户数量的快速增长。
一、季末营销是机遇。季末是理财产品的销售旺季,营业室抓住高收益保本理财产品环环相扣,优质理财产品数量众多的机遇,积极发挥客户经理、大堂经理及前台柜员等多个岗位的营销优势,做到全员、全面营销,提升了保本理财产品销售速度。
二、依托产品是根本。进入三季度,营业室以高收益理财产品为切入点,积极挖转客户他行资金,形成理财营销与储蓄存款的良性互动;以“两节”期间客户维护为契机,不断提高优质客户忠诚度,将客户资产在月末转变为存款或者是保本理财产品,保证存款增长的同时,实现优质客户数量增长。9月末,通过营销保本理财产品,营业室新增私人银行客户2名。
三、加强考核是手段。为充分调动员工积极性,营业室制定理财产品专项营销考核方案,尤其加大对保本理财的考核力度,制定了详细的营销计划和全面的奖惩措施,网点负责人每天在晨会上对员工营销情况予以通报,形成一种“争、赶、比、超”的正能量,激励每位员工奋发图强,勇争第一。
四、强化售后是保障。客户经理注重中高端客户理财产品售后的回访、产品销售记录、产品到期提醒客户等工作,让客户切身体会到营业室工作的细致和专业,提高客户的忠诚度、满意度,奠定了理财产品营销的长效机制。
五、产品宣传是途径。营业室每天将最新理财产品的发行日期、预期收益、起存点等内容及时告知每个柜员,由大堂经理和前台柜员密切配合,在办理业务时主动向客户介绍宣传理财产品,捕捉和发掘目标客户,吸引、争揽更多的他行客户。