今年以来,工行廊坊曙光支行加强风险防控力度,强化风险治理,业务运营风险防控能力明显提高,实现了风险事件零发生,在全行考核中名列前茅。 高度重视风险防控,恪守风险防控理念。该行是老行,多年来历任领导非常重视安全防范工作,基础较好。在此基础上行领导对风险治理工作高度重视,把十大违规运营风险事件和十个重要风险点作为案防重点,明确支行一把手为案件防范第一责任人,副行长、运行督导员、中层干部各负其责,落实重要风险点的防控治理。利用内网工具及时传达风险防范要求,强化网点员工合规操作的理念,自觉远离违规。注重以他行的案例讲解分析防微杜渐,同时认真总结反馈一些好的做法、经验,营造支行合规操作文化氛围。 加强日常培训,提高风险防控能力。为保障业务操作的规范性,合规性,该行强化对员工的业务培训,利用晨会、班后会组织现场管理人员、业务经办人员对重点业务流程、新业务、新制度、版本升级的相关内容进行培训,掌握要点,规范操作。强化风险教育,对上级行下发的风险提示及案例开展经常性警示教育,由此提高员工的合规意识、案防意识,并形成执行习惯。将"十大违规"风险事件和"可控一类"风险事件作为防控重点,组织员工学习掌握"高频低危"十项内容和"低频高危"十项内容,结合自身工作实际,努力防止"屡查屡犯"风险事件的发生。 加强业务监督检查,落实风险防控责任。该行加强网点负责人、现场管理履职。在日常工作中,对有章不循、违章操作的现象,加大整治力度,坚决杜绝业务操作不规范、以"习惯"代替制度的做法,真正使制度落到实处。 利用非现场监测手段进行分析,提高了现场检查的针对性。充分运用非现场监测手段,对发现的可疑现象和问题及时进行落实和处理,并对现场问题整改情况进行后续跟踪,确保问题彻底整改到位。通过加强非现场监测工作的力度,实现对网点现场管理的过程控制。 加强风险的预警分析,控制风险事件数量。该行认真分析风险事件报告,对支行各网点涉及治理范围的风险事件数据进行重点评析。每周在网点晨会上就典型事例对发生人员、发生原因、整改措施等情况进行点评。每月对上级通报的风险事件进行分类和统计分析,下发各网点,有针对性地加强相关风险点的提示。每两月召开案防分析会,由各网点负责人就本网点风险事件情况进行专题报告,对当期风险事件出现频率高的网点,责令拿出整改措施,限期整改。 表彰先进,提升全员合规意识。一方面对每月度、季度、年度内"零风险柜员"进行表彰,将他们的经验介绍给全辖其他员工,同时在给予物质奖励。另一方面对存在风险事件隐患和违规行为的柜员,尤其是在自查自纠过程中认定存在"屡查屡犯"倾向的柜员进行帮扶谈话,帮助员工剖析自身存在的问题,逐一寻找解决办法,通过不断提高风险防范意识,最大程度地消除风险隐患。
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