当前，在党的群众路线教育实践活动“第二环节：查摆问题、开展批评”阶段，工行温州分行许多部门都非常重视基层员工的意见，积极投身到“整改活动”中。近期，该行内控合规部就深刻反思反洗钱工作的存在问题，并落实整改工作。
该部认真查找问题，全方位分析在工作中取得的成绩和存在的不足，达到“出出汗、排排毒、治治病”的目的。今年4月开始，按照上级行要求，反洗钱工作进行综合试点改革，新的反洗钱监测系统陆续上马，反洗钱集中人员（甄别岗）在处理系统自动提取可疑交易数据时，在客户信息不齐全、职业不明、交易可疑难以判断的情况下，按照总行《中国工商银行大额和可疑交易管理办法》的规定，可以向支行（网点）发协查通知。由于个别员工与基层网点值班经理缺乏沟通，没有明确协查的要点和方法，产生不良影响。为此，该部召开专题会议，要求每个（集中处理岗位人员）作自我检查，在工作中与基层网点联系等方面，查找问题、找准问题、整改问题，杜绝出现类似问题。内控合规部近期将深入基层行，听取基层员工对内控工作的意见和建议。
一、存在问题根源
（一）处理问题联系实际不够。在处理问题时，执行规定灵活性不够，结果分析和处理问题的方法简单，对具体问题分析深度不够，问题的后果没有认真的预判。
（二）大局意识不够，服务意识不够强。个别员工往往只管自己职责以内的事，其它的事就少有过问，没有换位思考，缺乏急基层所急和减轻基层负担的服务意识。
二、问题整改措施
（一）加强沟通培训，该部反洗钱中心分别于9月5日、6日晚上召开全体人员会议，要求每个人作自我检查，找查问题，共同探讨解决问题有效方法，加强沟通技巧培训。
（二）不得随意向网点发“反洗钱协查”通知，首先要用足、用好现有的协查工具，尽量少给基层网点增添麻烦。如果必须需要网点协查的，要经过现场管理人审批。
（三）将这项工作纳入个人绩效考核，由于工作不到位引发支行不满或者有关投诉，取消个人评先资格，当年不得评为良好以上等级，并按有关规定进行处罚。
（四）明确协查要素，反洗钱中心（集中处理人员）在甄别系统可疑交易时，属于客户基本信息不全，在发协查通知的同时，做好对基层网点的引导工作，了解客户基本信息的语言沟通技巧，尽量取得客户理解支持。严禁与资金交易相关问题直接向客户询问，避免引发客户不满，影响基层行业务发展。
