工行宿迁分行提高反洗钱业务集中处理能力

    今年以来，工行宿迁分行认真贯彻落实上级行工作部署，从提高监测能力、全面推进履职、发挥系统支撑等方面着手，进一步研究反洗钱业务集中处理工作措施，全面提高业务集中处理能力。

　　一、保持高度敏感，提高监测能力。坚持以案说法，切实提高处理人员反洗钱意识及可疑资金的识别和分析能力，研究处理可疑交易的措施办法，提高操作技能；对已上报的可疑交易报告数据进行检查分析，二次核查，杜绝对系统筛选的数据直接上报为可疑交易报告；要求各营业网点在日常业务处理过程中对发现的可疑交易及时在反洗钱监控系统中通过人工及时录入上报，确保报告要素及内容的完整、准确，杜绝出现错报、漏报和压报等现象。强化边缘业务监测，探索国际业务、第三方存管、电子银行、代理等业务大额和可疑交易报告的识别判断及跟踪检查。

　　二、坚持考核监督，提高履职能力。不定期组织反洗钱业务检查，督促反洗钱处理中心、支行及各网点各司其职，切实强化履职；做好客户身份识别、大额和可疑交易的甄别上报、客户风险分类、客户尽职调查等基础工作；将反洗钱工作纳入各级管理人员管理履职考评，与激励挂钩，进一步推动反洗钱工作步入制度化、规范化的运行轨道。

　　三、借助系统支撑，提高分析能力。进一步为反洗钱集中处理人员开通相关支撑系统，如个人信贷管理系统、法人信贷管理系统等，帮助反洗钱集中处理人员查询客户基本信息及有关交易对手情况，协助判断客户交易情况及资金流向，提高业务处理人员对交易行为的判断识别能力。