三季度以来,工行泰安分行将养老金业务市场拓展作为工作重心,采取切实有效措施,加大养老金理财产品营销力度,“如意人生”系列养老金理财产品销售实现了“零”突破。九月份,新增养老金理财产品客户14户,累计销售金额150万元。
一、提高认识,重点部署。分行专门召开重点业务指标调度会,将养老金理财产品营销实现“零”突破作为养老金业务的重点目标来抓。分管领导提要求,业务部门重点抓,督促辖属支行迅速行动起来,分析客户需求,寻找目标客户,以确保目标任务的完成。
二、加强培训,提高认知度。该行着力做好养老金理财产品的售前组织和培训工作,利用召开业务指标调度会和举办培训班的机会,为支行行长、分管行长及基层营销人员介绍养老金理财产品的特点和营销流程,使内部营销人员熟悉了解产品的优势和卖点,了解产品的结构和操作流程,为实现“如意人生”系列养老金理财产品销售“零”突破做好充分的准备。
三、积极营销,服务到位。 该行对所辖客户进行了细致、全面的分析,寻找适合产品销路的目标客户,开展上门营销。为了确保营销实效,按照客户资金充裕程度和对资金流动性的要求等情况制定“一对一”的营销方案,突出介绍我行的养老金理财产品的规模优势和我行的资金运作能力,重点向客户推介 “如意人生Ⅰ号”养老金理财产品,得到了客户的认同。 同时密切了银企关系,拓宽了中间业务收入渠道,实现客户和银行的双赢。
四、建立考核机制,调动工作积极性。该行针对养老金业务发展现状,发挥考核激励的杠杆作用,将养老金理财产品销售纳入行长经营绩效考核中,对完不成目标任务的支行实行扣分。通过这一举措调动支行营销养老金理财产品的积极性,在全行上下营造主动营销的良好氛围,扩大养老金业务的影响力,为推动养老金业务发展起到了促进作用。